Стратегии инвестирования в акции 2021 с примерами

Стратегия 6: Следование индексу

Индексное инвестирование всегда считалось наилучшим для консервативных инвесторов. Доказано, что индекс в своей массе всегда обгоняет спекулянтов. Поэтому лучшей стратегией для пассивного инвестора будет скупить весь индекс и тупо ждать прибыли. Даже если индекс в какой-то год просядет, то на следующий год отыграется. Посмотрите хотя бы на график ММВБ.

Или на S&P, ставящий рекорд за рекордом.

Но купить все акции из индекса – нереально. Имеют в виду, среднему инвестору с капиталом 50-100 тысяч рублей. Некоторые акции в индексе столько и стоят (и это одна акция). Поэтому лучше совершать опосредованные инвестиции в акции, находящиеся в индексе – купить паи ПИФов, следующих за индексом. Или вовсе ETF.

Сейчас подходящее время для инвестиций в 2021 году?

Причины надеяться на фондовый рынок в 2021 году:

1. Успешное внедрение вакцинации может привести к увеличению движения, торговли и расходов.
2. Закрытые отрасли снова откроются (подумайте о путешествиях и развлечениях)
3. Поглощения будут продолжаться, например, акции Morrisons выросли на 30% после того, как американская частная инвестиционная компания предложила купить за 5,5 млрд фунтов стерлингов.
4. Новые отрасли: технологии, электронная коммерция и биотехнологии, например, процветали во время пандемии и будут продолжать расти.
5. Низкие процентные ставки побудят людей тратить или инвестировать

Причины с осторожностью относиться к фондовому рынку в 2021 году:

1. Опасения по поводу новых штаммов коронавируса
2. Краткосрочный рост безработицы и прекращение схем государственной поддержки
3. Фондовые рынки уже сильно выросли после обвала в марте прошлого года в начале пандемии covid-19 , что может означать, что они должны упасть. 
4. Брексит и последствия выхода из ЕС
5. Центральный банк США намерен прекратить экстренные покупки корпоративных облигаций США , что сигнализирует о дальнейшем отходе от поддержки рынков облигаций и других мер поддержки пандемии.

Аварии могут возникать неожиданно, и их причины становятся очевидными только в ретроспективе, но с учетом того, что в течение года глобальная экономика открывается, катализаторов для большого краха, похоже, ограничено.

Долгосрочные инвесторы в плюсе

«Реально ли новичку вложить деньги в акции и заработать?» Ответ: да, реально, но не существует единого ответа на вопрос «какие акции лучше купить прямо сейчас». Всё зависит от целей инвестора. Некоторые возразят, что есть торговые сигналы, есть какие-то новости и прочее. Да, на этом действительно можно заработать быстро, но нету никаких гарантий, что вы не потеряете в этих сделках.

Те, кто торгует по принципа краткосрочных сделок являются активными спекулянтами. Большинство из них теряют деньги, поскольку они не разбираются в бизнесах.

Те, кто разбираются в компаниях успешно могут торговать на новостях и событиях.

Серьёзные инвестиции делаются на долгий срок и риски промаха в этом случае снижаются.

В качестве доказательства преимущества долгосрочных инвестиций ниже представлена таблица (взято из книги «Случайные блуждания на Уолл-Стрит»). На ней представлено колебания размера доходов от акций в зависимости от продолжительности инвестирования в рынок США (1950-2017 гг):

Вывод из этой информации: чем дольше держать акции, тем выше вероятность заработать

Поэтому важно уметь отобрать надёжные компании, с хорошим финансовым положением. При этом краткосрочные результаты могут быть отрицательными

Открываем ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это счет, который дает возможность не только торговать на бирже, но и получать льготы. Вы можете приобретать валюту, акции, облигации, паевые фонды и другие инструменты, однако основное отличие ИИС от обычного брокерского счета заключается в том, что инвестор может воспользоваться специальными налоговыми вычетами от государства.

Вычеты бывают двух типов. Тип «А» предполагает налоговый вычет, который можно запросить у налоговой ежегодно. Тип «Б» не предполагает налоговых вычетов, но при выборе такого типа ИИС ваши операции на бирже будут освобождены от НДФЛ. Инвестор может сам выбрать подходящий ему тип счета, ведь все варианты вычетов имеют свои плюсы и минусы.

Особенности ИИС:

• минимальный срок по использованию счета – 3 года, если забрать деньги ранее обусловленного срока, вы лишаетесь права на налоговый вычет;
• налоговая преференция – освобождение от уплаты 13% НДФЛ, но не более 52 тыс. рублей в год;
• сумма пополнения – до 1 млн рублей в год;
• валюта счета – рубли, но при этом валюту можно покупать;
• открыть могут только совершеннолетние резиденты РФ.

Как вложиться в акции: самые популярные стратегии

Существуют определенные методы поведения на фондовом рынке, которые в перспективе позволяют. Их называют стратегиями.

Варианты самых популярных стратегий:

• Купи и держи. Стратегия ориентирована на долгосрочную перспективу, поэтому быстрых денег не стоит ожидать. Вам нужно купить бумаги и держать их до момента существенного повышения курса.
• Накопление. Полученные дивиденды предстоит снова инвестировать (реинвестиция), постепенно увеличивая свой портфель.
• Поймай волну. В период кризиса акции скупают по низкой цене, а после стабилизации и роста экономики – продают их по более высокой.

Покупка акций «голубых фишек» — менее рисковое мероприятие, чем приобретение бумаг небольшой компании. Но вы должны понимать, что акции гигантов всегда медленнее растут, чем акции предприятий малого и среднего бизнеса.

Вложения в акции

Покупая акции, большинство инвесторов преследуют цель заработать быстрые деньги. Лишь в редких случаях могут стоять иные цели инвестирования. К сожалению, классические теории инвестирования не могут дать гарантий быстрого заработка на бирже.

Акция — это доля в бизнесе, а не просто биржевая котировка. Об этом большинство граждан даже не вспоминают.

Вопрос от инвесторов: «в какие акции лучше инвестировать?» существует не один десяток лет. За это время было придумано несколько подходов к выбору компаний. Каждый из этих подходов приносит неплохую прибыль, которая может обогнать индекс.

Почти всегда никто не хочет разбираться в бизнесе, в финансовых отчётах, даже презентацию не смотрят. Люди готовы выбирать стиральную машину несколько дней, чтобы сэкономить пару тысяч рублей, но при покупке акций на крупную сумму они даже не смотрят на результаты бизнеса.

Ещё в 2000-2010 гг большинство инвесторов выбирали акции для инвестирования с помощью индикаторов и технического анализа. Это не самый плохой вариант, но по факту это превращается лишь в игру с биржевыми котировками. Таким же образом можно торговать любым финансовым активом, имеющим листинг на бирже. Главное, чтобы котировки менялись. Назвать это инвестированием никак нельзя.

С 2014-2015 гг. на российском рынке стали появляться инвесторы, которые ориентировались на фундаментальные характеристики компании. То есть ключевым фактором при выборе акций было финансовое положение компании и ожидания будущего, а не технический анализ графика цены.

Как мы поняли, что где-то с 2014-2015 гг? С этого времени стали появляться группы, сайты, инвест-сообщества, где выкладывали подробные финансовые положения компаний. В то время, многие поняли, что на российском рынке много недооценённых компаний, на которых можно хорошо заработать без применения технического анализа. Нужно только купить акции и ждать.

Биржевые котировки изменяются по мере поступления новой информации. Поэтому написать в статье какие акции стоит купить прямо сейчас довольно сложно. Уже завтра эта информация может утерять актуальность. Вы можете ознакомиться со следующими статьями, где каждый месяц данные о выборе компании обновляются:

Как выбрать дивидендные акции

Инвестиции – это риск, но его легко снизить, если правильно распределить деньги по разным активам. А для отбора компаний со стабильными дивидендами, ориентируйтесь на специальные показатели.

1. Вкладывайте деньги в российские и зарубежные акции

Инвестируйте в разные страны. Если в портфеле будут компании одного государства, то вложения подвергаются страновому риску.

В случае с Россией это новые санкции, которые могут повлиять на работу компаний. Поэтому кроме российских бумаг добавляйте в портфель европейские и американские дивидендные акции.

2. Инвестируйте в циклические и нециклические отрасли

Циклические отрасли – это промышленность, металлургия, строительство, авиаперевозки. Такие отрасли падают, когда в экономике наступает кризис и растут, когда экономика восстанавливается.

Нециклические отрасли – здравоохранение, телеком, электроэнергетика, продажа товаров первой необходимости. Спрос на услуги нециклических компаний не зависит от рыночных шоков. Потому что у людей всегда есть потребность в лечении, связи или электричестве даже во время кризисов.

Держите в портфеле минимум по три отрасли из каждой категории, поровну разделяя между ними бюджет.

3. Покупайте ценные бумаги «голубых фишек»

Так называют крупнейшие компании рынка со стабильным бизнесом и устойчивыми финансовыми показателями. Пример: Газпром, СберБанк, Норильский Никель, Лукойл, МТС, Coca-Cola, Exxon Mobil, McDonald’s, Procter&Gamble.

Из трёх циклических и трёх нециклических отраслей, которые вы выбрали, покупайте по 2–3 «голубые фишки». Так, всего в вашем портфеле должно быть 12–15 компаний.

4. Из «голубых фишек» выбирайте «дивидендных аристократов»

Это американские компании, которые переводят и увеличивают выплаты больше 25 лет подряд. В России фондовый рынок очень молод и поэтому у нас пока нет настоящих «дивидендных аристократов»

Тем не менее можно обратить внимание на эти компании:

• Лукойл – платит дивиденды 23 года подряд.
• Газпром – платит дивиденды 20 лет подряд.
• НЛМК – платит дивиденды 19 лет подряд.
• МТС – платит дивиденды 19 лет подряд.

5. Проверьте коэффициенты акций, которые хотите купить

Используйте несколько простых показателей, которые помогут оценить состояние компании и понять будет ли она делать выплаты в будущем.

Debt/Equity – отношение долга компании к собственному капиталу. Чем меньше долгов, тем лучше. Если компания слишком закредитована, есть риск, что она не сможет расплатиться с долгами и тем более выплатить дивиденды. Нормальное значение коэффициента не больше 150%. Это значит что у компании 60% долгов и 40% своего капитала.

ROE – доходность капитала. Коэффициент, который показывает эффективность бизнеса. Представьте, что есть две компании, которые выпускают по 100 единиц продукции, но первая использует для этого один завод, а вторая два завода. Значит, менеджмент первой управляет бизнесом эффективнее, ему требуется меньше ресурсов. Значение ROE должно быть больше процента инфляции. Для России это 5–6%, а для США – 2%.

Payout Ratio – коэффициент показывает, какую часть от чистой прибыли компания отдаёт на дивиденды. В идеале это от 40 до 70%. Если коэффициент меньше 40%, компания будет платить маленькие дивиденды. Если больше 70%, то она мало инвестирует в развитие, а это может плохо сказаться на бизнесе.

Средняя доходность дивидендов. Этот показатель должен быть выше инфляции. Напоминаю, что для российских компаний больше 5–6%, для американских больше 2%.

Все коэффициенты я смотрю через брокера Тинькофф Инвестиции. Правда, они доступны только тем, кто открыл у него брокерский счёт. Брокер нужен инвестору, чтобы выйти на биржу. Без него покупать или продавать ценные бумаги нельзя по закону.

На брокерском счёте учитываются сделки инвестора, туда же автоматически приходят дивидендные выплаты. Чтобы получить дивиденды, не нужно каких-то специальных действий. Необходимо просто владеть акциями и ждать даты выплаты.

Как инвестировать в акции

Чтобы инвестировать, нужен инвестиционный счет. Для обычного человека это обычно означает поиск онлайн-брокера и открытие у него торгового счета.

Как купить акции частному лицу

Каждый брокер дает подробное руководство по открытию брокерского счета у него в виде пошаговой инструкции. Проще говоря, подробная инструкция для чайников, плюс под рукой онлайн-чат, если возникли какие-то проблемы. Так что это можно считать одним из самых простых этапов.

Как подобрать акции

Купить и продать бумаги легко — онлайн-брокер постарался, чтобы технически сам процесс предоставлял собой пару кликов мышкой. Гораздо сложнее научиться инвестировать — правильно выбирать активы, грамотно диверсифицировать портфель и вовремя его перебалансировать.

Вот чем руководствуюсь я:

Чем эта конкретная бумага может принести мне деньги. Когда я покупаю актив компании, оцениваю, в каком виде полезнее — как дивидендная бумага или как часть преуспевающего бизнеса, которую я могу продать за большие деньги потом.
Как проявит себя в долгосрочной перспективе. Фондовый рынок может быть очень волатильным, но хорошая новость для инвесторов заключается в том, что в исторической перспективе он всегда остается растущим. Поэтому оценивать акцию нужно с расчетом на годы вперед.
Насколько хорошо я понимаю в теме. Золотое правило мэтров фондового рынка — инвестируй только в то, что понимаешь — остается справедливым и поныне.
Есть ли у компании конкурентное преимущество. Конкурентное преимущество — это, по сути, преимущество перед аналогичными компаниями, чем оно устойчивее, тем выше вероятность того, что компания останется прибыльной в долгосрочной перспективе.
Насколько эффективно работает менеджмент компании. Менеджмент отвечает за принятие стратегических решений, которые со временем влияют и на стоимость компании

Вот почему так важно найти компанию, укомплектованную сильными кадрами.

Как заработать на росте стоимости

У инвесторов есть несколько стратегий, которые они могут использовать, чтобы заработать деньги на фондовом рынке.

Одна из популярных — покупка растущих активов, то есть компаний, которые опережают рынок, увеличивают свою прибыль быстрее, чем остальные конкуренты в отрасли.

Вот на какие вещи обращаю внимание я при поиске акций роста:

• общие рыночные макротренды;
• рыночная капитализация компании;
• рентабельность;
• темпы роста продаж;
• прогнозируемый и реальный рост прибыли;
• перспективы рыночного сектора.

Хотя на самом деле не существует «бронебойной» формулы, которая позволит надергать в свою корзину только самые четкие бумаги. Место для ошибки всегда вакантно.

Что собой представляют инвестиции в акции – простое объяснение для начинающих

Инвестирование в акции доступно любому человеку. По сути, это вложение средств в работающий бизнес. Тысячи компаний и предприятий заинтересованы в привлечении капитала от частных инвесторов, поэтому выпускают и реализуют ценные бумаги. Полученные деньги пускают в оборот на развитие бизнеса, например, разработку нового продукта. Поэтому если вы в раздумьях, куда вложить 100000 рублей – то вот вам реальный вариант.

Существует два принципа заработка на акциях:

1. Дивиденды

Самый очевидный путь для новичка на фондовом рынке – купить акции и получать дивиденды. Последние представляют собой стабильный и долгосрочный доход, который зависит от размера прибыли компании. Выплаты производятся раз в квартал, полугодие или год.

2. Рост стоимости ценных бумаг

Чтобы жить на дивиденды, нужно вложить в акции миллионы рублей. Таких сумм для инвестиций у большинства людей нет. К счастью, простым смертным доступен спекулятивный заработок – за счёт роста стоимости ценных бумаг.

В какие акции инвестировать? Всё зависит от финансовых целей. Если для вас на первом месте стабильность и сохранность средств, советуем выбирать инвестиции в «голубые фишки». Для получения высокого пассивного дохода подойдут привилегированные ценные бумаги. Инвестиции в обычные акции, особенно молодых и перспективных компаний, сгодятся для спекулятивного заработка.

Таблица 1 «Виды акций для инвестиций»

Инвестиции в ценные бумаги, в том числе акции и облигации бывают краткосрочными и долгосрочными. В первом случае доход инвесторов в основном складывается из спекулятивных сделок на фондовой бирже и достигает 20-30% в месяц.

Долгосрочное инвестирование – это покупка акций и удержание их в портфеле более 1 года. «Голубые фишки» приносят инвесторам в среднем 15-20% годового дохода. Акции молодой и перспективной компании за 5-10 лет способны вырасти в цене на сотни и даже тысячи процентов. Но если она обанкротится, вы потеряете инвестиции.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться. Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация

Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста

Кто такой брокер и как выбрать хорошего брокера для покупки акций

Интернет позволил любому начать инвестировать. Онлайн-брокер предоставляет возможность торговать акциями и другими биржевыми активами, не покидая свой дом.

Выбор брокера начинается со знания своего стиля инвестирования. Другие важные параметры — это:

1. Тип брокера. Существует два типа брокеров: обычные (Dealing Desk) брокеры, которые торгую деньгами клиентов от своего имени, и брокеры-посредники (NDD), которые только выступают в качестве посредников между клиентом и поставщиком ликвидности.
2. Комиссии. В зависимости от типа счета, брокер может брать фиксированную сумму или спред. Выбираем тот, что лучше подходит под наш стиль торговли.
3. Минимальный взнос. Суммы бывают разные — от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Стандартный минимальный депозит для приличного брокера начинается от $300. На самом деле наш первый брокер необязательно останется нашим единственным брокером на всю жизнь. Жизнь меняется, и наши потребности тоже. Поэтому всегда нужно быть морально готовым к миграции.

Рейтинг лучших брокеров

Воспользовавшись статистикой ММВБ, можем составить такой список брокеров:

• БКС;
• Открытие;
• Сбербанк;
• АЛОР+;
• ФИНАМ;
• ВТБ;
• АТОН;
• ГПБ;
• КИТ Финанс;
• Промсвязьбанк.

Это компании с самым большим торговым оборотом, показателем надежности и степенью доверия клиентов.

Вложения в акции.

Покупая акции, большинство инвесторов преследуют цель заработать быстрые деньги. Лишь в редких случаях могут стоять иные цели инвестирования. К сожалению, классические теории инвестирования не могут дать гарантий быстрого заработка.

Акция — это доля в бизнесе, а не просто биржевая котировка. Об этом большинство граждан даже не думают.

Вопрос от инвесторов: «в какие акции лучше инвестировать?» существует не один десяток лет. За это время было придумано несколько подходов к выбору компаний. Каждый из этих подходов приносит неплохую прибыль, которая может обогнать индекс.

Почти всегда никто не хочет разбираться в бизнесе, в финансовых отчётах, даже презентацию не смотрят. Люди готовы выбирать стиральную машину несколько дней, чтобы сэкономить пару тысяч рублей, но при покупке акций на крупную сумму они особо не думают.

Ещё в 2000-2010 гг большинство инвесторов выбирали акции для инвестирования с помощью индикаторов и технического анализа. Это не запрещено, но по факту это превращается лишь в игру с биржевыми котировками. Таким же образом можно торговать любым финансовым активом, имеющим листинг на бирже.

С 2014-2015 гг. на российском рынке стали появляться инвесторы, которые ориентировались на фундаментальные характеристики компании. То есть ключевым фактором при выборе акций было финансовое положение компании и ожидания будущего, а не технический анализ графика цены.

Как мы поняли, что где-то с 2014-2015 гг? С этого времени стали появляться группы, сайты, инвест-сообщества, где выкладывали подробные финансовые положения компаний. В то время, многие поняли, что на российском рынке много недооценённых компаний, на которых можно хорошо заработать, если просто купить и ждать.

Биржевые котировки изменяются по мере поступления новой информации. Поэтому написать в статье какие акции стоит купить прямо сейчас довольно сложно. Уже завтра эта информация может утерять актуальность. Вы можете ознакомиться со следующими статьями, где каждый месяц данные о выборе компании обновляются:

Как инвестировать, чтобы жить на дивиденды, если таких денег нет

1. Инвестируйте регулярно

Наращивайте свой общий капитал постепенно и каждый месяц вкладывайте 10–20% от зарплаты. Если у вас есть накопления, то не инвестируйте всё сразу, лишая себя подушки безопасности. Направьте на акции ту часть, которую можно потратить без вреда для личного бюджета.

2. Докупайте акции на полученные дивиденды

Чтобы быстрее достичь нужной суммы, реинвестируйте первые дивиденды обратно в акции, дополнительно увеличивая размер капитала.

3. Вкладывайте деньги в разные компании

Не инвестируйте всё только в одну компанию. Так вы берёте на себя повышенный риск. Например, если покупаете только акции «Газпрома», любые колебания на нефтегазовом рынке сразу отразятся на доходности этих бумаг. Распределяйте вложения в равных долях на 10–12 дивидендных компаний из разных секторов экономики.

4. Рассмотрите для покупки «дивидендных аристократов» США

Так называют компании, которые десятилетиями перечисляют дивиденды и регулярно увеличивают их размер. Примеры:

• Procter & Gamble
• Johnson & Johnson
• Caterpillar и другие. Всего около 60 компаний.

5. Не гонитесь за высокими дивидендами

Компании делают дивидендные выплаты, чтобы привлечь инвесторов покупать их акции. Когда совет директоров какой-то компании устанавливает дивиденды выше среднерыночных, это может значить, что у бизнеса плохие фундаментальные показатели: низкая или отрицательная чистая прибыль, маленькая выручка, высокий уровень долговой нагрузки.

Преимущества и недостатки долгосрочных инвестиций в акции

Приведу преимущества долгосрочного инвестирования:

• неограниченный потенциал прибыли;
• не нужно постоянно быть «в рынке» и ежедневно следить за котировками;
• при неблагоприятном развитии событий акции можно держать годами;
• стабильное получение дивидендов;
• отличная альтернатива банковскому вкладу;
• налоговая льгота (кто владел ценными бумагами, освобождаются от уплаты 13 % налога на прибыль).

Недостаток, пожалуй, один. При неудачном подборе бумаг есть риск заморозить свой капитал, ожидая более выгодной цены. Не гарантирована прибыль после несколько лет владения акциями российских компаний.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

Плюсы:

• для инвестирования не требуется большого капитала;
• высокая потенциальная доходность, которую можно получить от дивидендов и роста стоимости актива;
• возможность снизить риск путем вложения в индексные фонды;
• большие возможности для диверсификации портфеля, можно купить бумаги разных стран, в разной валюте;
• высокая ликвидность большинства котируемых на бирже бумаг, которая дает возможность купить и продать их в любой момент времени;
• доступность торговли для всех частных инвесторов;

Минусы:

• высокий риск по сравнению с более консервативными инструментами;
• никто не гарантирует получения дохода (котировки могут упасть, а дивиденды могут вообще не выплачиваться);
• высокая волатильность, особенно при краткосрочном инвестировании;
• выбор активов требует хотя бы минимальных знаний для анализа;
• влияние мажоритариев на развитие компании и, соответственно, на стоимость акций.

Стратегия 2: Покупка акций под дивиденды

Эта стратегия схожа с инвестициями в дивидендные акции, но принципиальное отличие заключается в следующем. В первом случае мы покупаем акции и тупо (или умно) держим их в портфеле, во втором же мы сбрасываем акции сразу после выплаты дивидендов.

Идея стратегии в следующем:

• мы постоянно ищем акции, которые имеют высокую дивидендную доходность;
• покупаем их за неделю-другую до даты собрания акционеров, на котором объявляется размер дивидендов;
• держим акцию до выплаты дивидендов;
• сразу же продаем, пока ее цена не обрушилась;
• ищем следующую “жертву”.

Минус – легко ошибиться. Сразу после выплаты дивидендов цена акций падает примерно на ту же величину – все начинают продавать ставшие ненужными акции. И можно долго сидеть с бумагами, ожидая, пока их стоимость поднимется до нужного размера – хотя бы до цены покупки. К примеру, вы купили акцию за 100 рублей и получили дивидендов на 10. Цена упала до 90 и полгода болталась в диапазоне 90-95. Если вы ее продадите за 95 рублей, то вместо 10% доходности у вас будет только 5% прибыли. Поэтому целесообразно было покупать акцию заранее, например, за 80 рублей.

Некоторые инвесторы предпочитают продавать акции на пике их стоимости за 1-2 дня до отсечки. Иногда это выходит выгоднее, чем получать дивиденды, а потом сбрасывать акцию по дешевке.

Стратегия 5: Торговля на новостях

Если вас интересует высокая доходность от инвестиций в акции  (а именно – двузначная), то стоит попробовать торговлю на новостях. Суть метода заключается во вложении в крутые и раскрученные бренды.

Ну, например, Tesla объявила о новом выпуске электрокара – ее акции начинают расти, так как инвесторы предвкушают прибыль. Сбербанк выпустил новую дивидендную политику, и теперь планирует постепенно увеличивать выплаты, доведя их до 50% от прибыли по МФСО – инвесторы в своей массе начнут скупать его акции, пока они дешевые, тем самым разгоняя цену.

Можно “поиграть” от обратного – компания выпускает квартальный отчет, в котором зафиксирован убыток. Акции начинают падать. Вы открываете короткую позицию – и зарабатываете на падении.

Поскольку новости – вещь эфемерная. Продукт может быть выпущен, но продажи идут не так, как хотелось. Акции падают. Такое было с десятым айфоном и Apple, с провалившимся в прокате Ханом Соло и акциями Диснея.

И вообще, помните поговорку: покупай на слухах, продавай на фактах. Пока продукт не выпущен, акции компании будут расти. Когда же выпустится, то может произойти всякое. Не хотите рисковать – фиксируйте прибыль.

Доходность инвестиций в акции

С чего начать инвестиции в акции?

С подбора и составления портфеля, это нужно для диверсификации рисков (если одна или две компании дадут убыток, то остальные акции в портфеле могут перекрыть его своими доходами и вывести ваш общий итог в плюс).

Российские акции сильнее растут во времена подъемов в сравнении с западными, но и больше обваливаются в кризисы. Так в преддверии кризиса 2008-09 годов, в 2005-06 индекс РТС вырос вдвое, в то время, как S&P 500 показал только 17%, но зато уже к концу 2008-го РТС упал на 70%, в то время, как «Спайдер» – только на 40%.

С другой стороны, корпорации вроде Microsoft или Apple, едва ли смогут вырасти еще хотя бы вдвое и значительно увеличить свои рынки сбыта, ведь они уже и так заняли большинство доступных ниш, а это значит, что сильно разбогатеть на их акциях не получится. Это прерогатива акций молодых компаний, которые могут быстро развиться во что-то серьезное из ничего и подорожать на сотни или даже тысячи процентов.

Предположим, что в начале прошлого года, вы внесли бы на депозит $700, после чего купили 10 акций Caterpillar по $70 (дивидендная прибыль тогда составляла $0,46 на акцию). Через год акция уже стоила $105 (правда из-за снижения прибыли выплаты упали до $0,32 на акцию). Таким образом, инвестировав $700, через 12 месяцев вы бы смогли продать свои 10 акций уже за $1050 + около $3,5-4 дивидендов, таким образом, прибыль составила бы около $354, что составляет примерно 50% годовых.

ETFФонд Акций10,64%11,23%78,96%

О чем это говорит – о том, что акциям надо дать «полежать в портфеле» и хорошенько подрасти. Одним из кредо Уоррена Баффетта вообще является не брать для инвестиций акции менее, чем на 10 лет, а уж он-то знает в этом толк. И это лишь самая простая инвестиционная стратегия, суть которой в простой покупке и удержании акций, пока они немного не подрастут, но профессиональные инвесторы применяют также и метод постоянной докупки новых акций в свои портфели в дополнение к реинвестициям дивидендов.

Eсли вложить всего $1000 в акции с постоянной реинвестицией всей прибыли и дивидендов под 20% годовых, то уже через 5 лет доход будет около 250% от первоначальной суммы, а через 10 лет в среднем соберется уже $6200, что составляет фантастические 620%.

Выводы

Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

Похожие записи:

Пирамида потребностей маслоу: 7 уровней с описанием и примерами Что такое частотность запросов Сроки сдачи сзв-м в 2020 году Как открыть бизнес в казахстане Простое товарищество Онлайн-кассы ккт ккм