Бизнес-ангелы

Содержание

Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов

Бизнес-ангелы, это, конечно же, венчурные инвесторы, поскольку по своей природе осуществляют ту же самую деятельность. Хотя различия между ними, несомненно, имеются. В первую очередь, венчурные инвесторы, в основном, рискуют не собственным капиталом, а капиталом венчурных фондов, то есть многих инвесторов. Бизнес-ангелы рискуют своими деньгами, найдя свой ответ на вопрос, как стать богатым, в инвестициях в бизнес на его начальных этапах.

Во-вторых, поскольку, бизнес-ангелы — это волки-одиночки, то им приходится самостоятельно отбирать проекты для инвестиций. Они оценивают все риски и самостоятельно ведут переговоры с авторами бизнес-проекта. С точки зрения бюрократии с бизнес-ангелом договориться проще, хотя он может предъявлять более жесткие условия к бизнес-идее.

То есть большое значение приобретают именно личностые качества ангела, которые у всех людей разные. То есть, с одной стороны получить от них деньги на развите своего бизнеса проще, а с другой — сложнее. На первое место выходят не финансовые показатели, которые имеет стартап, а его привлекательность для инвестора. И эта привлекательность будет зависеть только от его субъективных требований.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться. Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу. Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап. Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

  • Название будущего проекта;
  • Результаты независимых исследований продукта;
  • Предположительная стоимость производства продукции;
  • Его себестоимость;
  • Описание функциональных преимуществ нового продукта;
  • Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
  • Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Сколковский Клуб Бизнес-Ангелов (СКБА)

Кто это? Объединение людей, готовых инвестировать свое время и деньги в высокотехнологичные стартапы. СКБА объединяет около 150 активных бизнес-ангелов.

Как работают? Встречи Клуба проводятся, как правило, в последний вторник каждого месяца, с показом 7-10 компаний-стартапов (как компаний-участников Фонда «Сколково», так и портфельных компаний членов клуба СКБА). Доступ на все мероприятия только для стартапов, участников Клуба или их гостей, список которых согласовывается с одним из руководителей Клуба.

Специализация: информационные, биомедицинские, энергоэффективные, ядерные и космические технологии.

Что представляют собой бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы – это люди, которые стремятся инвестировать на ранних стадиях стартапов. Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела. Большинство бизнес-ангелов имеют в наличии избыточные средства и ищут более высокую доходность, чем та, которую предоставляют традиционные инвестиционные возможности.

Бизнес-ангелы предоставляют более выгодные условия по сравнению с другими кредиторами, поскольку они обычно вкладывают средства в начинающего бизнес предпринимателя, а не в жизнеспособность бизнеса. Бизнес-ангелы сосредоточены на том, чтобы помочь стартапам сделать первые шаги, а не на возможной прибыли, которую они могут получить от бизнеса. По сути, бизнес-ангелы – противоположность венчурных капиталистов.

Бизнес-ангелов также называют неформальными инвесторами, спонсорами-ангелами, частными инвесторами, посевными инвесторами или ангелами-инвесторами. Это люди, обычно состоятельные, которые вкладывают капитал в стартапы в обмен на долю владения в компании или конвертируемый долг. Некоторые бизнес-ангелы инвестируют через краудфандинговые онлайн-платформы или создают сети бизнес-ангелов для объединения капитала.

Какие бывают бизнес-ангелы?

Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории:

  1. Бизнес-ангелы на все 100% — люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени. Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки. Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.
  2. Хай-тек ангелы – инвесторы, у которых чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий. Их инвестиции в первую очередь зависят от стоимости других холдингов высоких технологий, которые принадлежат им. Многие хай-тек ангелы заключают довольно рискованные сделки, но их привлекает возможность привлечения новых технологий на рынок.
  3. Ангелы окупаемости инвестиций. Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.

Особенности и проблемы инвестирования в Республике Беларусь

В западных странах бизнес ангелы в предпринимательстве — обычное явление, но в нашей стране пока все ещё только зарождается. Существует ряд характерных нюансов, с которыми приходится сталкиваться как опытным, так и начинающим бизнесменам.

По словам белорусских инвесторов, они из года в год получают заявки на проекты. Многие из них (больше 80%) отсеиваются. Основная причина — предприниматели не нуждается в инвестициях. Выявляют это бизнес ангелы при разговоре с начинающим бизнесменом. В других же случаях выясняется, что инвестор не сможет помочь, так как стартапу необходимы многомиллионные вложения. Такое обычное происходит с IT-проектами.

Этому есть вполне разумное объяснение. В США функционирует уже вполне устоявшийся рынок, где бизнес ангелы могут позволить себе крупные вложения в новые идеи предпринимателей и получать с этого дивиденды. В Республике Беларусь пока нет устоявшейся школы управления, менеджмента, менторства. Работает только школа советского планирования. Идеи предпринимателей пока ещё слабые, а заявок немного. Бизнес в стране существует всего лишь двадцать пять лет. По мнению большинства экспертов, это небольшой срок. Бизнесмены пока не готовы вкладывать свои кровно заработанные деньги в новые и слабые компании.

Ещё одна особенность и проблема, с которой сталкиваются бизнес ангелы — стартапы, начинающие работать с нуля. Инвесторы начинают работать, когда уже есть идея, она частично реализована, есть клиенты и прибыль. В классическом понимании, бизнес ангелы заинтересованы в реализации главной задачи — вывести компанию на более серьёзный уровень.

Отсутствие в Беларуси официально зарегистрированных венчурных фондов — это ещё одна из особенностей современного инвестиционного рынка. Постоянно делаются попытки создать нечто подобное, но в основном всё сводится лишь к доверительному управлению. Венчурный фонд представляет собой прямой вид инвестиций, который ориентирован на компании с большим потенциалом роста. Финансированием перспективных стартапов бизнес ангелы начинают ещё в самом начале работы с ней. В более поздней стадии делается это для обеспечения поддержки роста и развития компании. Большинство венчурных фондов имеют один фиксированный срок в десять лет, с возможностью расширения в течение нескольких лет в поисках ликвидности. Инвестиционный цикл составляет три-пять лет.

Предпринимательство в Республике Беларусь только начинает развиваться, бизнес ангелы готовы финансировать перспективные стартапы.

Бизнес ангелы сегодня заинтересованы в наиболее интересных направлениях:

  • Вложения в IT-проекты, искусственный интеллект, инновации и разработки в области Интернета;
  • Помощь новым идеям на этапе развития;
  • Финансирование стартапов в самые сложные периоды работы, когда необходима поддержка менторов, юридическая помощь.

Бизнес ангелы Беларуси заинтересованы в денежных «вливаниях» в стартапы, поскольку ещё пока новый рынок представляет для них особый интерес. Одна из причин — многообразие вариантов предпринимательских проектов. Существует много свободных ниш. Это означает, что на них можно заработать.

К преимуществам инвестирования стартапов Беларуси стоит отнести:

  • Привлекательный инвестиционный климат;
  • Выгодное географическое положение страны;
  • Шесть свободных экономических зон;
  • Хорошо развитая транспортная и коммуникационная инфраструктура страны;
  • Государственная защита прав инвесторов

Как стать бизнес-ангелом в Беларуси?

В ноябре 2016 года в Беларуси стартовала программа развития венчурной экосистемы и была запущена сеть бизнес-ангелов. Группа компаний Bel.biz занимается реализацией этой программы совместно с венчурным фондом 500 Startups, юридической фирмой «Алейников и партнеры» и программой для венчурных инвесторов Angel Labs.

В рамках этой программы многие белорусские инвесторы получили необходимые знания в Business Angels Academy, которую организовал бизнес-клуб Imaguru при поддержке Агентства США по международному развитию USAID. Кроме того, эта организация проводит образовательные поездки для инвесторов по странам с развитыми экосистемами — в США, Эстонию, Израиль.

Очередной образовательный тур для бизнес-ангелов планируется во второй половине апреля 2019 года в Северную Каролину (США).

(Здание компании SAS в Research Triangle Park, Северная Каролина. Фото с сайта wncn.com)

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Прежде всего, чтобы стать бизнес-ангелом, надо осознавать риски венчурного инвестирования, американцы советуют направлять в эту деятельность не более 10% личного дохода. Располагать свободным временем, так как, кроме денег, стартапам зачастую требуется менторство, и в классике хороший стартап не возьмет любые деньги, а только smart money от людей, которые могут помочь в его развитии. Ну и, конечно, разбираться с проектами должно быть интересно. Инвестор должен просмотреть сотню проектов, чтобы сделать пару инвестиций. И эти проекты будут, как правило, из новых для инвестора сегментов, поэтому изучение огромного количества информации должно быть как минимум интересно инвестору”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”: 

“Чтобы стать бизнес-ангелом, нужны деньги, желание учиться на своем опыте, теряя собственные деньги. И лучше этого опыта ничего нет. Что касается теории, есть хорошие книги, например, “Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели” Эрика Риса, подкасты и youtube-каналы, к примеру, youtube-канал RUSSOL.Также в Москве во ФРИИ есть хорошая школа инвесторов. Если бизнесмен хочет стать бизнес-ангелом, можно отправить заявку в  AngelsBand.”

В Беларуси на данный момент ангельскими инвестициями занимается объединение бизнес-ангелов AngelsBand, организованное инвесторами после прохождения Business Angels Academy в Имагуру, и организация QS Андрея Гусарова.

AngelsBand — это открытое объединение, куда могут присоединиться инвесторы нашей страны, чтобы иметь больше информации о стартапах. Также объединение позволяет инвестировать в проекты совместно с коллегами и таким образом диверсифицировать риски. Сейчас эта организация насчитывает 73 человека.

(Angels Band. Фото с сайта imaguru.by)

Общая картина бизнеса не достаточно сильна

Большинство претендентов на получение инвестиций ошибочно считают, что если показать высокий потенциал прибыльности проекта, то этого будет достаточно для потенциального частного инвестора и сосредотачивают все свое внимание на высоких показателях финансовых прогнозов. Срабатывает элементарная психологическая ловушка: «Кто же будет отказываться от таких сумасшедших прибылей» и инвесторы это же капиталисты, которые только спят и видят, как заработать больше денег?

Срабатывает элементарная психологическая ловушка: «Кто же будет отказываться от таких сумасшедших прибылей» и инвесторы это же капиталисты, которые только спят и видят, как заработать больше денег?

Будут! И чаще всего отказываются, если видят, что бизнес-план проработан не пропорционально и на многие очень важные моменты будущего бизнеса претендент если не наплевал, то проработал очень плохо. О чем идет речь?

Инвесторы, безусловно, заинтересуются финансовыми показателями роста, но не будут акцентировать на этом все свое внимание. Их будет интересовать, прежде всего, общая совокупность вашего бизнеса: как весь бизнес будет работать на протяжении всего времени пока инвестор входит в проект, есть ли потенциальные проблемы у проекта (а у кого их нет?) и как претендент или команда, претендующая на получение инвестиций, будет эти проблемы решать?

Многие инвесторы  – состоявшиеся предприниматели, как в прошлом, так и в настоящем и прекрасно понимают, что в бизнесе важно все: и маркетинг и продажи и производство, и управление и т.д

Все важно и все должно работать как часы в том механизме, в который они вкладывают свои деньги

Многие инвесторы  – состоявшиеся предприниматели, как в прошлом, так и в настоящем и прекрасно понимают, что в бизнесе важно все: и маркетинг и продажи и производство, и управление и т.д. Все важно и все должно работать как часы в том механизме, в который они вкладывают свои деньги

Что бы избежать таких проблем в период поиска необходимых инвестиций доработайте свой бизнес –план до состояния идеального и хорошо продуманного, от корки до корки, не оставляя в нем слабых мест.

Кто такие бизнес ангелы и чем они отличаются от венчурных инвесторов?

Вы – начинающий бизнесмен, изобретатель новой технологии или разработчик уникального стартапа. У вас есть перспективная коммерческая идея, команда единомышленников, детально проработанный бизнес-план.

Не хватает лишь одного – средств для реализации своей идеи. Возникает закономерный вопрос – где их найти? Именно на этом этапе вам помогут бизнес-ангелы.

Речь, как вы поняли, идёт не о небесных существах, покровительствующих молодым коммерсантам. Покровительство в нашем случае имеет вполне земное происхождение и выражается в материальных финансовых вложениях в ваш проект.

Такие инвестиции сопряжены с высокими рисками: не всякий стартап приносит прибыль после его раскрутки. Бизнес-ангелами становятся опытные бизнесмены, топ-менеджеры крупных корпораций и люди, добившиеся заметного карьерного успеха.

Их миссия – не только профессиональное инвестирование в потенциально прибыльные проекты, но и наставничество, частичное руководство и курирование перспективных проектов.

Деятельность бизнес-ангелов отчасти напоминает венчурное инвестирование. И в том, и в другом случае инвесторы имеют дело с высокорисковыми вложениями. Никаких залогов и гарантий «ангелы бизнеса» не получают, поэтому могут рассчитывать только на опыт, интуицию и грамотный подход к финансовым операциям.

Успеху проектов способствует совместная командная работа вкладчиков-бизнесменов и создателей проектов. Помимо денег, бизнес-ангелы привносят в компании знания, деловые контакты и полезные в коммерции навыки.

Долгосрочная цель business angels – развитие проинвестированных проектов и рост их стоимости. Доходы бизнес-ангелы получают в основном от продажи своей доли в компании после её раскрутки. Такое возможно, когда проект оправдал коммерческие надежды и стал приносить прибыль создателям.

Своим происхождением лирический термин «бизнес-ангелы» обязан нью-йоркским театралам. Так называли меценатов, вкладывавших деньги в новые, часто экспериментальные театральные постановки. Инвесторы получали прибыль исключительно в случае успеха нового спектакля.

Основное отличие бизнес-ангелов от венчурных фондов в том, что первые используют для инвестиций только собственные капиталы. Венчурные фонды используют деньги третьих лиц, передавших свои финансы в доверительное управление.

У ангелов более широкие возможности в плане принятия инвестиционных решений. Упрощена и процедура оформления договоров между инвесторами и руководителями проектов.

Это не значит, что ангелы занимаются благотворительностью. Иногда новые технологии и новейшие научные и коммерческие разработки приносят инвесторам не только солидные дивиденды, но и всемирную известность.

Итак, главные факты о бизнес-ангелах:

  • это профессиональные инвесторы, которые вкладывают средства в компании на стадии «посева» или «стартапа»;
  • это опытные бизнесмены, обычно мужчины в возрасте от 45 лет, имеющие опыт управления и экономические знания;
  • каждый пятый бизнес-ангел – миллионер.

Иногда инвесторы такого типа вкладываются в чистую идею, после чего берут на себя разработку бизнес-плана и продвижение проекта. Нередко контакты между ангелами и разработчиками стартапов имеют дружеский и доверительный характер.

Читайте близкий по тематике материал в статье «Венчурные инвестиции».

Какую выгоду предоставляют бизнес-ангелы компаниям

Они, как правило, очень полезны в преодолении дефицита финансирования для быстрорастущих небольших фирм, особенно на стадии инкубационного периода или запуска бизнеса. Основным вкладом является их способность преодолеть разрыв между начальным капиталом и более поздними инвестициями.

Также помогают руководству таких фирм получать знания и опыт. Кроме того, ангелы были полезны в своей способности содействовать расширению круга контактов и налаживанию связей, особенно когда фирма нуждается в обеспечении дополнительным капиталом и последующем финансировании.

С точки зрения попадания в бизнес-ангелы их можно классифицировать:

  1. Типичные ангелы — предприниматели с обширным опытом ведения бизнеса, которые управляют своими компаниями. Их капитал накапливался в течении всей их карьеры. Они служат ценными наставниками и консультантами фирм, которые финансируют.
  2. Трендовые ангелы. Имеют меньше опыта, чем у типичных ангелов, но инвестируют значительные средства в новейшие разработки современных технологий. Следят за появлением технологических новинок на рынке. Как правило, предпочитают не принимать активное участие в управлении компаниями, которые профинансированы.
  3. Корпоративные ангелы. Руководители крупных корпораций, которые были сокращены или досрочно вышли на пенсию. Хотя прибыльность их инвестиций является их целью, они также ищут личную мотивацию при инвестировании. Многие из них инвестируют в одну компанию и ищут в ней оплачиваемую позицию, которая часто является частью бизнес-сделки.
  4. Ангелы-предприниматели. Успешные инвесторы, которые владеют и управляют собственным бизнесом. Их устойчивый поток доходов дает им возможность делать более рискованные инвестиции, но и обеспечивать больший объем денежных средств для начинающих бизнесменов. Они редко активно участвуют в управлении новой компанией.
  5. Ангелы-энтузиасты. Эти инвесторы обычно возрастные бизнесмены (65 лет и старше), которые вкладывают небольшие средства во много разных предприятий и рассматривают инвестиции как хобби.
  6. Ангел ангелов. Могут профинансировать серьезный проект другого бизнес-ангела. Они часто требуют места в совете директоров, но редко ищут активной управленческой роли.
  7. Профессиональные ангелы. Профессионально работают в качестве врачей, юристов, бухгалтеров и т. д. и инвестируют в компании в смежной области. В качестве помощи молодому предприятию могут предоставить свои профессиональные услуги по льготной ставке или вообще бесплатно. Профессиональные ангелы имеют огромную ценность для получения первоначального капитала и редко делают последующие инвестиции.

Не будем забывать об обратной стороне феномена бизнес-ангелов. Иногда бывает, что мотивацией инвестирования является завладение идеей, ноу-хау, бизнесом и т. д. Поэтому учет всех рисков привлечения стороннего капитала должен быть неотъемлемой частью процесса поиска финансирования.

Как попросить помощи у бизнес-ангела

Возникает закономерный вопрос: как попросить помощи у действительно заинтересованного человека, готового спонсировать проект? Существует несколько способов.

  • С определённой регулярностью проводятся специальные встречи, где каждый желающий может представить свой проект или идею, рассказав о них перед ангелами. Многие исполнители находят своего наставника на этих встречах.
  • Можно напрямую обратиться к бизнес-ангелу или его агенту: у многих есть персональные официальные сайты, с помощью которых можно выйти на контакт с возможным покровителем.
  • Также существуют целые ассоциации, и даже по России их достаточно много. Поэтому можно обратиться в любую из них и попросить рассмотреть вопрос финансирования.

Важный критерий — суметь заинтересовать, продемонстрировать значимость проекта и его перспективы. Оптимально иметь краткую и красочную презентацию, подробный бизнес-план и хорошее знание всех нюансов и тонкостей будущего дела. Именно по этим критериям большинство бизнесменов выбирают наработки, которыми будут заниматься. Хотя, некоторым достаточно просто увидеть искреннюю заинтересованность и блеск в глазах — человеческий фактор никто не отменял.

Поиск инвестора — это не только ожидание, но и активные действия

Виды бизнес ангелов

В зависимости от целей и задач инвестирования, способов и приемов размещения средств можно условно выделить несколько типов бизнес-ангелов:

  • Микроинвесторы. Этот тип бизнес-ангелов владеет очень небольшими суммами (в пределах 10 тысяч долларов), которые, как правило, вкладываются в различные проекты, нередко методом краудинвестинга. Часто они даже не получают реального рычага воздействия на компанию, выступая, скорее, в роли соинвесторов, чем партнеров.
  • Микроуправляющие. Как правило, они финансируют небольшой бизнес традиционного, либо, напротив, инновационного типа, например, разработку нового мобильного приложения. Они берут на себя работу по организации бизнеса, ведению бухгалтерии, оформления документации, поиска подрядчиков и т.д., позволяя создателям полностью сфокусироваться над реализацией проекта.
  • Предприниматели. Этот тип бизнес-ангелов финансирует собственные проекты, нередко в количестве нескольких штук. Они вкладывают довольно крупные суммы – от 100 до 500 тысяч долларов. Как правило, это состоявшиеся предприниматели, которые понимают, как работает тот или иной бизнес. Цель их инвестирования – расширение или автоматизация собственного бизнеса. Обычно их проекты так или иначе связаны с основной деятельностью.
  • Любители-энтузиасты. Инвестируют в «модные» сферы, при этом обычно не разбираются глубоко в отрасли и не вмешиваются в бизнес-процессы. Имеют на руках средства самого разного объема – буквально от 10 тысяч рублей до сотен тысяч долларов. Это могут быть как люди, получившие наследство или крупный бонус за работу, так и профессиональные инвесторы, решившие немного диверсифицировать свой портфель. Для них важен не процесс достижения цели, а результат.
  • Корпоративные деятели. Обычно это топ-менеджеры различных солидных фирм, бизнесмены, продавшие бизнес, медийные лица, которые разово получили огромную сумму средств (например, 1 млн долларов) и хотят его эффективно разместить. Все средства они вкладывают в 1-2 проекта и стремятся получить максимально полный контроль над компанией, участвуя во всех бизнес-процессах.
  • Профессионалы. Наиболее редкий тип бизнес-ангелов, но наиболее востребованный на рынке. Они целенаправленно ищут наиболее перспективные стартапы, стремясь вырастить очередного «единорога». Они оперируют крупными суммам, но в один стартап редко вкладывают больше 200 тысяч долларов. Обычно ведут до десятка проектов. Иногда объединяются в ассоциации, лиги, группы – и совершают коллективные инвестиции.

Стартаперы обычно ищут профессиональных бизнес-ангелов, которые помогут им вывести их дело на новый этап. Но многих устраивают и любители-энтузиасты и даже микроинвесторы – так предприниматели получают деньги и сохраняют полный контроль над компанией.

Где искать бизнес-ангелов

Привлечение ангельских инвестиций — гораздо более длительный и сложный процесс, чем может показаться вначале. В поисках инвестора придется пройти через огромное количество встреч с целью презентации идеи, различных процедур проверки, утверждений условий соглашений.

Рекомендую сразу искать правильного инвестора, который имеет экспертизу именно в вашей отрасли. Люди со схожим опытом и интересами быстро становятся союзниками. 

Сам я использую следующую практику: приглашаю потенциальных инвесторов на свои выступления на конференциях или даже на брейнсторминг в команде проекта. С одним из бизнес-ангелов я познакомился как раз после выступления, его заинтересовала идея проекта. После 5–7 встреч с командой он принял решение инвестировать в проект.

Для себя я выделил три среды, которые позволяют довольно быстро найти выход на ангельские инвестиции:

  1. Собственный ближний круг — это семья, друзья или инноваторы, которые заразились идеей проекта и готовы инвестировать в него.
  2. Встречи стартаперов. Помимо единомышленников, там можно встретить инвесторов. На таких встречах их немного, но именно они ищут проекты для инвестиций.
  3. Акселераторы при различных фондах, учебных заведениях и крупных брендах. Это настоящие центры притяжения инвесторов. Но вместе с тем, число таких площадок не растет, как и их эффективность для стартаперов.

Как привлечь business angels – 5 простых шагов для охоты на бизнес ангела

Поиск источников финансирования – важнейший этап развития коммерческого проекта. Найти бизнес-ангела всегда непросто: идей и инновационных разработок всегда больше, чем денег.

Первый совет стартаперам – ищите такого инвестора, который разбирается в вашей теме и уже занимался успешными финансовыми вложениями в подобные проекты.

Наиболее ценные и желанные бизнес-ангелы – это смарт-инвесторы (умные инвесторы), которые не просто дают деньги, но помогают ценными советами и консультациями. Полезно встречаться с инвесторами лично: так проще выявить взаимные ожидания и разработать эффективную схему взаимодействия.

Подробнее о том, как найти инвестора, читайте в специальной публикации.

Шаг 1. Создаем уникальную идею

Новые идеи не обязательно должны касаться каких-то технических изобретений или разработок. Иногда это просто иная точка зрения на уже существующие коммерческие направления. Инновацией может быть, например, новый формат кафе.

Создатели уникальной идеи должны ответить на главный вопрос: какие выгоды сулит разработка проекта инвестору? В идеале разработчикам не помешает минимальное исследование рынка в выбранном ими направлении. Тогда и общение с ангелами будет более продуктивным.

Шаг 2. Определяем аудиторию продукта

Стоит заранее выяснить, кто будет покупать ваш продукт, на какую аудиторию можно рассчитывать. Широта рынка повышает шансы на успех.

Бизнес-ангелы, как я уже говорил, заинтересованы в долгосрочной выгоде, поэтому в первую очередь они обратят внимание на идеи, направленные на массового потребителя

Шаг 3. Собираем команду профессионалов

Соискателям инвестиций сложно действовать в одиночку. «Сольные» проекты должны быть действительно уникальными, чтобы пробудить в инвесторах финансовый интерес. Гораздо больше шансов у профессиональной команды.

Даже самый гениальный изобретатель или разработчик стартапа нуждается в продвижении своей идеи. А значит, ему понадобится менеджер, который позаботится о грамотной реализации проекта.

Шаг 4. Составляем бизнес-план

Отсутствие бизнес-плана сильно осложняет поиски инвесторов. Если вы не разбираетесь в коммерческой стратегии и финансовых вопросах, закажите план в консалтинговой компании. Это будет стоить денег, но зато на порядок повысит вероятность найти щедрого бизнес-ангела.

Бизнес-план содержит подробное описание продукта, информацию о его себестоимости, конкурентных преимуществах.

Все подробности о том, что такое грамотный бизнес план, в статье «Инвестиционный проект».

Шаг 5. Общаемся с бизнес ангелом

Бизнес-ангелы всегда рискуют, поэтому к выбору объектов инвестирования стараются подходить максимально тщательно.

Обычно общение с инвесторами происходит на презентационных мероприятиях. Соискатели представляют свои проекты, ангелы оценивают их и выбирают подходящие варианты

Выступления руководителей стартапов длятся не более 10 минут: за это время нужно рассказать всё самое важное о своём проекте

Устной презентации не всегда достаточно. Преимущество получают те, кто использует раздаточные материалы, видео и прочие демонстрационные методы.

Бизнес-ангелы — ТОП видов

Учитывая то, что бизнес-ангелы подходят к выбору объекта инвестиций по своим параметрам, всех их принято делить на несколько типов. На эту классификацию влияют, конечно же, личностные качества, а также мотивация ангела. Несмотря на большое разнообразие, в экономической литературе выделяют 5 видов бизнес-ангелов. Чтобы дальше продолжить наш разговор о них, с ними необходимо познакомиться детальнее.

Корпоративные ангелы

Корпоративными называю таких ангелов, которые ранее работали на руководящих должностях в корпорациях, иногда довольно крупных. В момент инвестиции они на этой должности больше не работают, поскольку вышли на пенсию или к тому моменту были отстранены. Причем, в первую очередь, ими двигает не просто инвестиционная привлекательность, хотя заработать миллион они бы не отказались.

В первую очередь им нужна новая работа и чаще всего какая-то руководящая должность в новой компании, что является обязательной частью сделки. Тем не менее, такие ангелы располагают внушительным личным капиталом, который готовы вложить в компанию, если они считают ее перспективной.

Ангелы энтузиасты

Этот вид бизнес-ангелов, чаще всего, инвестируют в идею. Причем успех инвестиции не слишком их интересует, на их благосостояние это не сильно повлияет. Для них такие инвестиции — это, скорее, хобби. Таких ангелов не интересует управление компанией, поэтому они являются идеальным вариантом для стартаперов, которые хотят максимально сохранить контроль над своим бизнесом.

Ангелы предприниматели

Такие бизнес-ангелы рассматривают инвестицию, как способ дальнейшего высокого заработка на инвестируемых ими компаниях. Их опыт позволяет им выбирать самые перспективные проекты, поэтому даже самый большой риск — оправдан. Другой особенностью таких инвесторов является большая сумма инвестиций, которую они могут себе позволить. Зачастую эта сумма получена от успешно приносящих прибыль проектов, проинвестированных ранее. В случае успешных инвестиций практически вся сумма идет на развитие новых проектов.

Микро ангелы

Особенностью данного типа ангела является не только возможность вкладывать в перспективный проект финансовые средства, но и свои знания и опыт. Правда, обычно, они не столь активно участвуют в жизни бизнес-проекта, когда все идет хорошо. Но вот если компания начинает терпеть убытки, опыт этого бизнес-ангела, нередко, может спасти бизнес от банкротства. Средняя успешность таких инвесторов выше, чем у их коллег по цеху, поскольку свое инвестирование они осуществляют профессионально и подходят к этой деятельности ответственно.

Профессионалы

Для таких бизнес-ангелов инвестирование проектов — не основная профессиональная деятельность. Это люди других профессий — юристы, врачи, экономисты, трейдеры, которые зарабатывают на торговле-продаже разными активами (валюта, криптовалюта, сырьевые товары и прочее). Эти люди, чаще все всего инвестируют в смежные их деятельности отрасли. Помимо финансов, новому бизнес-проекту эти инвесторы могут предложить свои знания в профессиональной отрасли. Правда, эти услуги не всегда бывают бесплатны, и бизнесмену-новичку нужно быть к этому готовым. По большому счету, все зависит от человека и его личностных качеств.