Куда вложить деньги для пассивного дохода в 2020-м году

Содержание

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость в крупных городах России (Москва, Санкт-Петербург) могут приносить до 10% годовых в случае приобретения готовой квартиры или коммерческого помещения.

Например, купив однокомнатную квартиру в Санкт-Петербурге за 4 млн.рублей в хорошем месте, Вы можете сдать ее в долгосрочную аренду за 30-35 тыс.рублей в месяц. Вы получаете пассивный доход + сама квартира дорожает со временем.

Или, купив квартиру на раннем этапе строительства дома за 3 млн.рублей, через год (после введения дома в эксплуатацию) Вы можете продать ее за 4 млн.рублей. Многие сейчас неплохо живут, занимаясь только перепродажей квартир в новостройках.

В последние годы на строительном рынке ситуация более или менее стабильная и «замороженных» строек стало значительно меньше. Во многом это связано с действием 214-ФЗ о долевом участии в строительстве. С 2019 года вступили в силу новые правила покупки жилья в новостройках – теперь это можно сделать только с использованием Эскроу-счетов.

Нововведения хотя и, вероятно, приняты в интересах крупных банков, которые смогут больше зарабатывать на процентах от предоставляемых  строительным компаниям кредитов, но и заодно исключают риски покупателей лишиться денег, не получив квартиру.

Сейчас также много предложений для инвестиций в апартаменты. Вы покупаете у застройщика студию или квартиру в апарт-отеле и передаете ее в управление управляющей  компании (УК), которая распоряжается помещением от вашего имени, сдавая его в аренду и принося вам доход.

В договоре с УК может быть предусмотрен фиксированный доход, который вы будете получать от своих апартаментов вне зависимости от сезонности и спроса. Объект у некоторых крупных застройщиков можно приобрести, даже находясь в другом городе.

Некоторые покупают места в паркинге и, если в округе проблемы со свободными местами для парковки машин, парковочное место можно выгодно сдавать в аренду.

Многие молодые «инвесторы» без денег приобретают квартиру в ипотеку. Первые 10 лет, полученные с ее сдачи деньги, идут на погашение кредита. Потом человек становится полноценным собственником (с погашенным кредитом) и начинает получать чистую прибыль в свой карман.

Плюсы вложений в недвижимость: гарантированный, постоянный и высокий доход, гарантия сохранения имущества (если не случится Форс-мажора – землетрясения, пожара и пр.) и постоянного роста его стоимости (по крайней мере, в крупных городах России).

Минусы: нужно вложить крупную сумму (несколько миллионов рублей), чтобы приобрести квартиру или коммерческое помещение.

Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ)

ИСЖ — продукт на стыке инвестиций и страхования. Получая полис ИСЖ, вы страхуете себя от несчастных случаев и в то же время можете рассчитывать на заработок. Правда, получение дохода на гарантировано. К тому же инвестиционное страхование жизни не входит в систему страхования вкладов.

Есть разные инвестиционные программы; выбор остается за клиентом. Обычно страховщики предлагают купить полис с защитой капитала, то есть с гарантией полного возврата вложений после истечения его срока действия. При этом инвестор может ничего не заработать, но и вложенную сумму не потеряет. 

А если за это время с ним произойдет страховой случай — он получит компенсацию. 

Все вложения в ИСЖ делят на гарантийную и инвестиционную часть — их пропорции прописывают в договоре. Первую часть страховая компания инвестирует в активы, имеющие заранее известную фиксированную доходность — например, гособлигации. Вторую часть вкладывают в рисковые инструменты с большим потенциалом роста. 

Понятие и варианты источников пассивного дохода

Пассивный доход представляет собой денежные средства, которые человек получает из источников, не относящихся к трудовому заработку. Одним из самых распространенных примеров – это платежи за недвижимость, сдаваемую в аренду или проценты по вкладам. Принцип достаточно прост и прозрачен: человек сдает жилье и получает за него плату от того, кто его снимает. Что касается вкладов, то денежные средства перечисляют на счет в банке, после чего по депозиту начисляются проценты.

Трудность тут заключается в том, что для сдачи в аренду недвижимого имущества его еще нужно приобрести, а для этого даже активного дохода может не хватить. В случае с депозитами, прибыль высокой назвать сложно. Однако для инвесторов все выглядит не так печально, поскольку существует огромное количество вариантов получения пассивного дохода, которые способны принести неплохую прибыль (возможно, больше, чем в банке) при небольших затратах (в сравнении с покупкой недвижимости).

Далее рассмотрим источники пассивного дохода в соответствии с прилагаемыми для их реализации усилиями. В итоге можно выделить такие группы:

  1. Трудно, долго, затраты непредсказуемы, прибыль неизвестна.

    В качестве примера можно взять различные разработки (к примеру, программ для компьютера), открытие своего дела, изобретение устройства, создание интеллектуального продукта, написание песни, пьесы, книги, сценария и т. д. Стоит отметить, что для того, чтобы реализовать такие задачи, потребуется немало вложиться, причем не только материально. Однако если в итоге все получится, то проект будет приносить вам пассивный доход всю жизнь.

    Если в качестве примера взять открытие своего бизнеса, то для того, чтобы впоследствии не думать о деньгах, потребуется вложить в него немало средств, сил, времени и ресурсов. Однако и в этом случае 100%-ной гарантии того, что он станет успешным, никто не даст. Согласно статистическим данным, 9 из 10 бизнес-проектов закрываются в течение первых 5 лет.

  2. Есть сложности, долго, дорого, невысокий доход.

    Одним из лучших вариантов пассивного дохода является сдача купленной недвижимости в аренду. Стоит отметить, что это один из самых популярных вариантов среди граждан страны. Однако у данного способа есть два существенных недостатка. Первый – это высокая стоимость жилья, а второй – низкая доходность. Кроме того, сюда же стоит отнести трату большого количества времени на поиск хорошего варианта даже с помощью риэлтора, особенно, когда покупка недвижимости для сдачи в аренду планируется на вторичном рынке.

  3. Легко, быстро, доступно, потенциальный доход выше, чем в банке, иногда значительно.

    Сюда стоит отнести все инструменты фондового рынка, а именно облигации, акции, паи ПИФов,REIT, ETF и другие ценные бумаги. Многие заблуждаются, когда думают, что это рискованное дело, в которое придется вложить много денег и времени. Целью данной статьи не является переубеждение этих людей, достаточно отметить, что для того, чтобы начать инвестировать в ценные бумаги, достаточно 1 000 рублей.

    Открыть брокерский счет онлайн можно всего за пару минут. Что касается рисков, то можно обезопасить себя, купив облигации федерального займа, которые были выпущены Министерством финансов РФ. В нашей стране данные ценные бумаги считаются самыми надежными.

  4. Элементарно, быстро, доступно, невысокий доход.

    Сюда стоит отнести депозиты в банке. Данный вариант пассивного дохода имеет недостатки, которые заключаются в ограничениях на вывод и ввод денег, низкой прибыли, лимитированной сумме застрахованных средств. Нельзя не отметить еще один риск, который появился в последнее время – возможность отзыва лицензии у банка.

Список стабильных источников пассивного дохода

В рейтинг вошли самые эффективные способы регулярного получения прибыли, не требующие наличия сложных навыков.

Вклады и накопительные счета

Это самый простой способ формирования источника дохода. Для его реализации не требуется наличия специальных навыков. Продвигать сайт, распространять ссылку или закупать товары не нужно. Достаточно найти надежный банк, предлагающий выгодную накопительную программу.

Ставка зависит от суммы депозита. Человек, вложивший несколько миллионов, может жить на проценты. Небольшие вклады рекомендуется постепенно увеличивать, накапливая нужную сумму. Главным недостатком метода считается возможность потери денег в результате инфляции. Ежегодно вкладчик недополучает 10% прибыли. Поэтому открывать депозит на длительный срок не рекомендуется.

Ведение раскрученного блога

Посещаемость популярных ресурсов достаточно высока. Люди часто ищут информацию в интернете, значит, спрос на блоги не будет снижаться. Источником прибыли становятся просмотры, размещение рекламных объявлений. Пользователи переходят по ссылкам, владелец сайта получает комиссионные.

Главным недостатком является длительность и сложность раскрутки. Приобретение готового популярного блога требует вложения крупной суммы. На первых этапах доход с блога считается активным. После поручения части работы ответственному лицу прибыль становится пассивной.

Одним из эффективных способов получения дохода является ведение бизнес-аккаунта.

Заработок на просмотрах сайта

Создавать интернет-страницу самостоятельно необязательно, можно найти готовые варианты. При покупке нужно изучить основные параметры сайта: посещаемость, качество контента, пути привлечения трафика, давность создания. Страницы с самым большим количеством ежедневных просмотров представлены на площадке telderi.ru.

Продажа популярного цифрового продукта

Можно создать собственную электронную книгу, образовательную программу, чек-лист, путеводитель. Как и в случае сайта или блога, доход на первых этапах является активным. Потом созданный продукт можно будет автоматически продавать много раз. Для этого используют специальные ресурсы, например justclick. Здесь подключают посадочные страницы, рассылки, промокоды, системы оформления заказов и приема платежей. Минимальная стоимость обслуживания составляет 990 руб. в месяц, комиссии с оборота — 5%.

Партнерский маркетинг

В основе метода лежит размещение реферальной ссылки. Если клиент совершает покупку после перехода по ней, рекламодатель делится частью прибыли. Создавать и продвигать собственный продукт необязательно. Нужно просто выбрать подходящий товар, начать распространять ссылку на него. Чтобы получать доход, нужно:

Сдача имущества в аренду

Это самый простой источник пассивного дохода. Распространенным вариантом является приобретение квартиры с последующей сдачей в аренду. Спрос на такие услуги особенно высок в больших городах. Можно попробовать этот способ в небольшом населенном пункте. Достаточно разместить фиктивное объявление, подсчитать количество поступающих звонков. Доходность сдачи в аренду зависит от:

  • состояния квартиры;
  • места нахождения недвижимости.

В зависимости от региона доход владельца квартиры может достигать нескольких десятков тысяч. Вложения окупаются только за 10-15 лет, после чего человек начинает получать пассивную прибыль.

Сдача собственной недвижимости — один из простых способов пассивного получения денег.

Разработка полезного сервиса

Создать полезное приложение или ресурс можно только при наличии навыков программирования. Сам сервис может быть бесплатным. Его владелец получает доход за счет размещения рекламных объявлений. Также можно сделать платными часть функций, пользующихся большим спросом. Для создания программ и сервисов используют специальные конструкторы, например AppsMakerStore или BiznessApps.

Как спланировать пассивный доход?

Звучит, конечно, всё шикарно. Вам не надо работать, а деньги сами приходят в вашу жизнь. Единственная забота — это как потратить все эти огромные кучи денег. Но на деле все не так сказочно. Необходимо хорошенько потрудиться, чтобы достичь таких высот.

Первое,  с чего надо начать — это планирование. Вам надо решить: когда и сколько вам нужен будет этот доход. Помните, что за один день у вас точно не выйдет сделать баснословные миллионы. Такое даже и через год вряд ли будет. Именно поэтому вам и надо планировать заранее, целясь в долгосрочную перспективу. 

Затем, наступает шаг самого интересного: «Как?». Как же получится наладить пассивный доход? В любом случае вам нужны будут сбережения, которые потом можно будет приумножить и именно они и станут отправной точкой для вашего пассивного дохода. Спланируйте какой процент от заработанной платы вы будете откладывать. Как часто вы будете откладывать: раз в месяц или раз в неделю.

После того как все ваши планы будут хорошо держаться в вашей голове, и желательно записаны где-то на листке, можно приступать к выбору инструмента для приумножения.

Реальные примеры и секреты

Рассмотрим 3 кейса, как можно создать «пассив» с нуля.

Пример № 1. Марина В. купила на бирже telderi сайт женской тематики за 900 000 рублей с прибылью 45 000 рублей в месяц. На наполнение портала новым статьями (около 20 текстов в месяц) и услуги контент-менеджера уходит в месяц около 8000 рублей. Хостинг обходится в 250 рублей в месяц. Итого ее чистый пассив составляет  37 000 руб. К тому же по мере появления нового контента увеличивается трафик, как результат прибыль растет примерно на 5—10% в месяц.

Пример 2. Дмитрий С. 01 июля 2016 года вложил в акции ГАЗПРОМа 800 000 рублей. Полученные дивиденды он снова реинвестировал в покупку акций.  За 3 года его совокупная прибыль составила 457 599 рублей.

Пример 3. Анатолий М. Вложил в ПИФЫ Сбербанка 400 000 рублей. За 1,5 года стоимость пая выросла на 15%. После продажи паев и выплаты НДФЛ (13%) и комиссии УК (1%) его доход составил 44718 рублей.

Пример 4. Алексей И. создал канал на Ютубе автомобильной тематики. На создание новых видеороликов он тратил все свое свободное время (выходные и вечера после работы). В итоге за год ему удалось набрать 200 тысяч подписчиков, а его ролики набирают в месяц по 500 тысяч просмотров, что обеспечивает ему «пассив» в 520 долларов от рекламы, причем прибыль растет каждый месяц по мере развития ютуб-канала. Первоначальные вложения в покупку техники для видеосъемок обошлись в 100 тысяч рублей. Инвестиции окупились за 3 месяца.

2 подхода по созданию денежного потока

Бытует мнение, что получение пассивного заработка возможно, не проявляя никаких усилий. Это не так. Он является итогом правильно созданных активов. Вы должны знать, куда инвестировать деньги. Вне зависимости от вида активов, есть всего два способа создать их:

Инвестируйте деньги Инвестируйте свое время и усилия
Располагая собственными средствами, вы всегда сможете вложить их в какое-то дело. Чаще всего дела с вложением не требуют от вас особых усилий. Примеры:
  • Открытие счета;
  • Сделать вложение в недвижимость;
  • Инвестиции на бирже на основе рекомендаций робота-советника.
Но если вы не располагаете финансами, то для создания активов придется приложить некоторые усилия. Вот примеры:
  • Создание собственного канала на Youtube;
  • Разработка онлайн-курсов;
  • Ведение блога или аккаунта в соцсетях и регулярное пополнение его актуальной для пользователей информацией.

Источники и виды пассивного дохода

Наверняка вам не терпится узнать, как можно создать пассивный доход и из каких источников он может поступать. Ниже будут даны ответы на эти вопросы.

Вам лишь останется выбрать подходящий для себя способ и работать над ним.

Любопытно, что большинство людей говорит: «Но ведь несколько месяцев или лет — это очень долго, я не готов столько ждать.»

В этом и заключается психологическая ловушка. Ведь обычно трудоспособный период у людей длиться 30-40 лет, после чего они получают лишь пенсию и эта без преувеличения «подачка» становится их единственным источником существования.

Получается, что работать 30 лет подряд (в большинстве случаев на ненавистной работе) мы можем, а о том, чтобы позаботиться о своем финансовом будущем и выйти на пенсию не в 55-60 лет, а скажем в 30 или 40 лет у нас терпения не хватает.

Не нужно себя обманывать, ведь если вы точно решили, что хотите создать пассивный доход и иметь больше свободного времени, значит нужно предпринять решительные действия для изменения своей жизни!

Это было вступление, а теперь к инструментам и видам создания пассивного дохода.

Существует всего 4 основных вида пассивного дохода:

  1. (финансовый);
  2. ;
  3. ;
  4. (полагающийся по закону).

Давайте разберем каждый из них и посмотрим, за счет каких инструментов можно получать пассивный доход внутри каждого вида.

1. Инвестиционный или финансовый пассивный доход

Возникает когда мы инвестируем денежные средства в различные финансовые инструменты или предметы, получая дивиденды в виде прибыли или процентов.

  • недвижимость;
  • банковский вклад;
  • ценные бумаги;
  • свой бизнес (когда мы покупаем его);
  • оборудование для сдачи в аренду.

2. Интеллектуальный пассивный доход

Возникает в случае создания интеллектуального продукта и дальнейшего его тиражирования. По этому принципу строится известный многим Инфобизнес в Интернете: записали свой обучающий курс один раз, а затем продали множество его копий.

Источники пассивного дохода:

  • авторский гонорар за выпущенную книгу, песню, роль в кино;
  • патент на изобретение (технологию).

3. Маркетинговый пассивный доход

Возникает от созданных маркетинговых систем, например от коммерческого Интернет-сайта, вашей структуры в сетевом маркетинге или проката личного бренда*

Личный бренд — совокупность социальных достижений человека, которые ассоциируется с его персоной и могут служить причиной для использования его имени (репутации) в коммерческих целях.

Например, многие звезды шоу-бизнеса, спорта и кино снимаются в рекламе и становятся «лицами» той или компании, за что получают большие деньги в качестве гонорара за использование их имени.

Источники пассивного дохода:

  • собственная развитая структура в компании сетевого маркетинга;
  • коммерческие компании, использующие ваш персональный бренд;
  • свой сайт в Интернете;
  • бизнес, прибыль от которого формируется от работы маркетинговой системы (часто это информационный бизнес).

4. Правовой (полагающийся по закону) пассивный доход

В той или иной степени о трех вышеописанных видах пассивного дохода говорят практически все люди, но о четвертом, мы условно называем его «правовым» не говорят ни слова.

А ведь он не просто имеет место быть, но и может стать самым легкодоступным из всех.

Этот вид пассивного дохода вы можете получать, если ваша жизненная ситуация позволяет на законодательном уровне официально получать денежные и другие материальные поощрения от государства.

Вы еще не догадались о чем идет речь?

Естественно, что самый известный вид такого пассивного дохода — это пенсия. У студентов это стипендия. А вот работающая часть населения в большинстве случаев лишена таких «плюшек».

Источники пассивного дохода:

  • пенсия по возрасту, инвалидности, военная пенсия;
  • субсидии (компенсации) на оплату коммунальных услуг;
  • субсидии на открытие или развитие бизнеса;
  • «материнский капитал»;
  • льготное жилье для нуждающихся граждан.

Пассивный доход с вложениями

Для получения гарантированного дохода нужны обязательные минимальные финансовые вложения. В этой ситуации практически 100% гарантируется хотя бы возврат потраченных средств при неудачном инвестировании (можно выйти в нуль). Виды пассивного дохода с начальным капиталом – вложение денежных средств в банк, ценные бумаги, Форекс (ПАММ-счет), ПИФы. Прибыль исчисляется от количества активов, вложенных изначально.

Доход с депозита

Если у собственника есть пассив в виде денежных средств, которые не востребованы, то он может положить их в банк под проценты и получать прибыль. Депозиты можно назвать максимально выгодным вложением для резидуального дохода. Главное – удостовериться в надежности банка и определиться с условиями договора. Доход по банковскому депозиту будет определяться спецификой вклада – пополняемый или нет, с капитализацией процентов или постоянный, с возможностью снятия денег до истечения срока действия или закрытый.

Доходы от ПИФов

Паевые инвестиционные фонды стали популярны среди инвесторов из-за своей доходности при полной легальности и грамотном использовании капитала. Суть данных организаций проста – существует некоторое количество дольщиков, вложивших свои средства для общей кассы (не юридические лица и не банки). Управляющая компания стремиться приумножить капитал, из чего будут выплачиваться проценты пайщикам. Это своеобразный кооператив ради получения прибыли. Доходность ПИФов напрямую зависит от грамотного управления и удачного инвестирования.

Цветочный бизнес – пассивный доход

Данный пример хорошо проиллюстрирует реализацию маркетинговых инвестиций. Пассивный бизнес приносит прибыль после того, как владелец наладит его функционирование до состояния, когда его постоянное вмешательство не требуется. Например для цветочного бизнеса нужно найти поставщика, флориста, оборудование и помещение. Если эти факторы взаимодействуют нормально, то останется только получать прибыль и иногда вносить коррективы.

Еще один современный своеобразный источник сезонного альтернативного дохода на цветах – аренда букетов на праздники для фото. Как бы ни казалось смешно, но в 2016 году один из владельцев цветочного бизнеса на 2-х букетах общей стоимостью 5000 рублей получил прибыль около полумиллиона менее чем за месяц. Так даже вроде бы постоянный бизнес может принести разовый доход.

Лучшие способы заработка в интернете

Варианты заработка различные, подобрать наиболее подходящий не составит труда.

Покупка бизнеса

При приобретении готового бизнеса вы получаете клиентскую базу, историю проекта, слаженную команду работников и т. д. Это позволяет пропустить первые этапы развития дела. Например, первичную раскрутку и поиск сотрудников. Однако впоследствии может оказаться, что бизнес убыточный, а история у бренда негативная. Чтобы обезопасить себя, заранее проверьте деятельность юридического лица через реестры и базы данных.

Торговля криптовалютой

Торговля криптовалютой — более активная разновидность заработка. В этом случае вам придется следить за колебаниями цен и вовремя продавать и покупать валюту. Деятельность сопряжена с большими рисками: из-за изменения курса вы можете потерять часть вложений. При столкновении с мошенниками существует риск утраты инвестиций. Однако при грамотном подходе удастся увеличить капитал в несколько раз уже за первый год.

Инвестиционные фонды

Суть инвестиционного фонда заключается в коллективном владении активами. Компания ищет инвесторов, объединяет полученные ресурсы и старается выгодно вложить их в другие проекты. Средствами распоряжаются управляющие, вам не нужно совершать операции или разбираться в ситуации на мировом рынке.

Перед началом инвестирования, рекомендуется выбрать опытного администратора.

Клики

Клики трудно назвать пассивным источником доходов. Для получения выплат пользователи совершают переходы на страницы, нажимают на баннеры, смотрят видеоролики, оставляют комментарии и т. д. Оплата за это редко превышает несколько центов, однако специальные знания и финансовые вложения для работы не требуются. Этот метод рассматривают как подстраховку или источник дополнительной прибыли на начальных этапах.

Преимущества инвестирования в доходные сайты

У вас есть деньги, вы хотите их вложить чтобы получать ежемесячный пассивный доход. В таком случае вложение в сайты имеет ряд весомых плюсов:

Инвестиции в доходные сайты помимо ежемесячного пассивного дохода имеют ряд весомых плюсов:

  • Быстрый срок окупаемости актива — обычно это 2-3 года, если управлять сайтом самостоятельно. Если все управление отдавать на аутсорс, то срок увеличится, в зависимости от величины сайта, до 3-5 лет (чем крупнее сайт, тем меньше увеличивается срок окупаемости);
  • Относительно легко начать — нужно лишь купить сайт и настроить на нем рекламу;
  • Нет привязки владельца к конкретному месту — вы можете быть где угодно, а сайт все-равно будет приносить доход;
  • Есть варианты, при которых вы будете тратить в сумме всего 1 час своего времени в месяц на контроль текущих дел по сайту, а он при этом будет приносить пассивный доход каждый день и каждый час;
  • Легко масштабировать — просто покупая новые сайты и работая по проверенной схеме;
  • Сайты являются ликвидным активом, который только растет в цене со временем — их всегда можно продать.

Инструменты для приумножения:

1. Недвижимость

Приобретение различного рода недвижимости и сдача в аренду.

  • — Необходима большая сумма для входа;
  • — Траты на ремонт и коммунальные услуги;
  • — Отчасти пассивный доход. Может стать абсолютно пассивным, при условии сдачи квартиры на попечение агенствам, которые сами будут заботиться обо всем.
  • + Возможность получать неплохой заработок;
  • + Очень мала вероятность обесценивания, особенно при условии страхования.

2. Бизнес

По-сути, инвестировать деньги в какой-либо бизнес. Т.е. вы становитесь инвестором компании, а она вам говорит спасибо в виде процентов.

— Лучше разбираться в том деле, куда вкладываетесь. Особенно актуально в кризис. Надо точно знать на какой риск вы идете.

+ Можно получать очень большие проценты от прибыли.

3. Фондовый рынок

Вы приобретаете акции, облигации и другие инструменты рынка и получаете дивиденды, купоны и т.п.

— Нужно много изучать рынок — не стоит сильно рисковать и ходить необдуманно, надо хорошо разбираться в специфике рынка.

  • + Чаще всего это долгосрочная перспектива;
  • + Можно зайти и с 1000 рублей в кармане.

4. Вклады в банке

Вкладывать деньги в банк под проценты.

  • — Низкий процент, ниже реальной инфляции.
  • — Больше подходит под сохранение, а не умножение средств.
  • — Страхование только до 1 400 000 рублей. Т.е. в случае разорения или отзыва лицензии банка, вам вернут только 1 400 000. Подробнее про страхование.
  • + Нужно только открыть вклад.
  • + Можно сделать, не выходя из дома.
  • + Не нужно ничего изучать, кроме предложений различных банков

5, Государственные пособия

Любые пособия и пенсии, которые вы получаете или можете получать так же являются пассивным доходом.

  • — Слишком маленький доход
  • — Нужно попадать под определенные категории граждан

Как выбрать стратегию вложений?

Чаще всего доход от коммерческой недвижимости инвесторы реализуют двумя путями:

  1. Перепродажа объекта по более высокой цене. Наиболее выгодно начинать инвестирование на этапе строительства объекта, когда он находится на стадии котлована. Именно в это время цена максимально привлекательна.

    Но и риски нарваться на недобросовестного застройщика высоки, поэтому перед покупкой следует собрать как можно больше информации о застройщике и завершенных им объектах. Чаще всего для подобных целей инвестирования приобретаются торговые и офисные помещения.

  2. Сдача помещения в аренду. Арендный бизнес на коммерческой недвижимости более привлекателен по финансовым показателям, так как цена на квадратный метр у таких объектов на порядок выше, чем у жилой.

    Тем не менее, выбирая коммерческую недвижимость, нужно понимать, что этот вид инвестирования имеет специфические риски: найти арендаторов несколько сложнее, чем для жилого помещения, так как предпринимателей существенно меньше, чем людей, которым требуется жилье.

Какие еще сделки, кроме продажи и сдачи в аренду, могут проводиться с коммерческой недвижимостью, читайте тут.

По максимальной рентабельности

Сделаем расчёт рентабельности покупки коммерческой недвижимости для сдачи в аренду.

Пусть инвестор приобрел нежилую недвижимость площадью 80 кв. м, стоимостью 4 млн руб. Тогда стоимость 1 кв. м. составит 50.000 руб. Предполагается сдавать недвижимость в аренду по ставке: 600 руб за кв. м в месяц. Таким образом, годовая арендная ставка составит 7200 руб за кв. м в год.

Рентабельность получим, разделив стоимость аренды за один кв. м в год, на стоимость одного кв. м, и умножив на 100%: (7200 / 50000)*100% =14,4%.

Получаем довольно неплохой показатель рентабельности, который будет привлекателен для большинства инвесторов. Рассчитать срок окупаемости в годах мы можем, разделив 100 на показатель рентабельности. В нашем случае: 100/14,4%= 6,9 лет.

По высокой ликвидности

Как рассчитать ликвидность недвижимости? Прежде всего она зависит от:

  1. Расположения объекта (транспортная доступность, инфраструктура района, экология).
  2. Технических показателей здания ( площадь объектов, этажность, наличие комнат, дополнительного пространства, количество подъездов и входов).
  3. Вторичный это рынок недвижимости или новостройка (новостройки более ликвидны).

На сегодняшний день особой ликвидностью отличаются торговые (торговые центры, стрит-ритейл, отдельно стоящие объекты) и офисные помещения.

По престижности месторасположения

В каждом населённом районе недвижимость имеет зональность согласно классам престижности. Рассмотрим зональность недвижимости на примере города Москва.

  1. Наиболее престижная зона включает все районы внутри Бульварного кольца, территории исторической застройки: Арбат, Патриаршие пруды, Остоженка-Пречистенка. Стоимость коммерческой недвижимости здесь может доходить до 400 000 руб за 1 кв м.
  2. Следующая зона включает все районы, окружающие территории первого порядка, в пределах Кольцевой ветки московского метрополитена (Бульварное, Садовое кольцо). Стоимость недвижимости коммерческого назначения здесь составит от 200 000 до 400 000 руб за кв м.
  3. Одна из наиболее востребованных и популярных зон: районы внутри Третьего Транспортного Кольца, близлежащие районы к Ленинскому, Кутузовскому, Ленинградскому и Комсомольскому проспектов, проспектам Вернадского и Мира. Для инвестора могут быть привлекательны объекты этих районов в связи с близостью транспортных развязок, а также наличием станций метрополитена.

Предлагаем ознакомиться и с другими публикациями наших экспертов на темы приобретения и использования коммерческой недвижимости различных видов и типов. Из них вы узнаете:

  • Когда и для чего проводят оценку объекта?
  • Можно ли жилую недвижимость перевести в коммерческую, а также как грамотно провести перепланировку?
  • Что такое доверительное управление и как им выгодно воспользоваться?

Как обрести финансовую свободу: советы и рекомендации

Финансовая свобода — это результат пассивного дохода, подобранных инструментов из рейтинга: топ-места и ниже, позволяющие развиваться и планомерно увеличивать капитал. Среди основных рекомендаций для достижения такого состояния, выделю:

  • диверсификация;
  • работа с разными по уровню риска методами;
  • рассмотрение дополнительных источников, например, пассивный заработок на разных сайтах в интернете со стабильными выплатами и без обязательных вложений.

Приблизительный план расширения инструментов пассивного дохода с учетом затраченных времени и сил:

Способ Что надо делать? Средний показатель прибыли в месяц
Аренда недвижимости, авто, оборудования Найти клиента, заключить договор От 100 долларов месяц
Собственный сайт Создать платформу, работать над ее улучшением В зависимости от тематики, количество посещений в месяц
Клики, капчи, ребусы Параллельный способы работы, требует регулярного выполнения заданий и вывода прибыли При регулярной работе от 50-70 долларов
Инвестиции в бизнес Средне или долгосрочная окупаемость От 10-15% после выхода проекта в чистую прибыль
Банковский депозит Заключить договор 3-7% в зависимости от банка, сроков, валюты

Денежную свободу каждый выбирает для себя: кому-то достаточно 1 800 рублей в сутки, кому-то в несколько раз больше, но при этом рассматриваются варианты только без вложений, но важно одно — доход должен быть стабильным и регулярным

Подводя итог, уточню, что сегодня существует множество рейтингов и топ-популярных инструментов для разных клиентов в зависимости от размера стартового капитала, но все их объединяет, что пассивный доход — это результат людей, которые умеют мыслить и сумели наладить денежный поток с разных источников без личного непосредственного участия.

Многие из них сосредоточены именно в сети, поэтому моя статья о топ сайтах по заработку в интернете будет полезна тем, кто только открывает для себя пассивную прибыль или длительное время уже живет за эту статью денежных поступлений. Сегодня для заработка можно использовать не только ПК, но и смартфоны для работы в интернете без вложений, а лучшие предложения доступны globus-inter.com. Традиционно желаю каждому, чтобы пассивный доход только увеличивался в размере и расширялся в видах, а полученной прибыли хватало на то, чтобы заниматься любимым делом.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Заключение

Как видите, есть много способов получить пассивный доход. Некоторые из них требуют много времени и работы, другие требуют больших вложений денег, а третьи требуют хорошей идеи и занятия ранее неосвоенной нишей. Однако первоначальные трудности с получением пассивного дохода со временем окупаются постоянным потоком денег без особых усилий с нашей стороны.

Помните, что, покупая новую машину, слишком большую квартиру или дорогой гаджет, вы не покупаете активы. Это обязательства, которые в будущем принесут наибольшие затраты. Только покупка активов (то есть вещей, которые позволят вам получать пассивный доход в будущем) может быть путем к финансовой свободе.