Акции с потенциалом роста

Содержание

Сейчас подходящее время для инвестиций в 2021 году?

Причины надеяться на фондовый рынок в 2021 году:

  1. Успешное внедрение вакцинации может привести к увеличению движения, торговли и расходов.
  2. Закрытые отрасли снова откроются (подумайте о путешествиях и развлечениях)
  3. Поглощения будут продолжаться, например, акции Morrisons выросли на 30% после того, как американская частная инвестиционная компания предложила купить за 5,5 млрд фунтов стерлингов.
  4. Новые отрасли: технологии, электронная коммерция и биотехнологии, например, процветали во время пандемии и будут продолжать расти.
  5. Низкие процентные ставки побудят людей тратить или инвестировать

Причины с осторожностью относиться к фондовому рынку в 2021 году:

  1. Опасения по поводу новых штаммов коронавируса
  2. Краткосрочный рост безработицы и прекращение схем государственной поддержки
  3. Фондовые рынки уже сильно выросли после обвала в марте прошлого года в начале пандемии covid-19 , что может означать, что они должны упасть. 
  4. Брексит и последствия выхода из ЕС
  5. Центральный банк США намерен прекратить экстренные покупки корпоративных облигаций США , что сигнализирует о дальнейшем отходе от поддержки рынков облигаций и других мер поддержки пандемии.

Аварии могут возникать неожиданно, и их причины становятся очевидными только в ретроспективе, но с учетом того, что в течение года глобальная экономика открывается, катализаторов для большого краха, похоже, ограничено.

Как определять такие моменты: полезный индекс

Один из простых инструментов, которым я пользуюсь — это бесплатный индекс CNNfeargreed (индекс страха и жадности). Этот индекс показывает состояние рынка. Когда он в нулевой зоне «абсолютный страх», то для меня это наилучшее время для покупки.

Есть миллион разных техник, но для начинающего один вариант — отслеживать индикатор жадности и страха толпы.

У него 100 значений, и когда он находится в районе 10 — можно покупать. В это время все дилетанты боятся покупать и продают свои активы. Если он показывает больше 80, то можно продавать. Это мой главный секрет.

В марте прошлого года он показывал 5–7, то есть абсолютный страх. Те, кто купил тогда, сейчас очень хорошо себя чувствуют. Осенью он показывал 80 — экстремальная жадность. То есть это хорошее время для продажи.

На схеме показано, что когда рынок находится в так называемой эйфории, то есть на пике, это время максимальных рисков для инвестирования в акции. И когда он находится в паническом падении — это хорошее время для входа.

Так что те, кто не хочет сильно заморачиваться, может всегда посмотреть по этому индексу. Вот сейчас было значение 50, то есть рынок может пойти вниз, а может — вверх.

Это математически выведенная формула. Если большинство опционных трейдеров — за позитив, то мы видим так называемую «жадность». Если они сокращают позиции, мы видим «страх» или даже «экстремальный страх». Например, рынок недавно упал 9 марта, но продолжил падение и 23 марта упал так, что никто не мог этого предсказать. Потому что эмоции зашкаливали и люди не могли больше смотреть, как улетают их капиталы. Они начинали продавать свои фонды. А когда человек продаёт фонд, если у него в портфеле акция Tesla, то с ней идёт ещё девять акций других компаний. Он продаёт свой пай, а фондовая компания должна продать девять других акций. Отсюда эффект домино.

Определить, что рынок падает, очень просто. Цена сегодня ниже, чем была вчера, — это основной признак падающего рынка, и эта тенденция складывается на протяжении определённого времени. На это влияют негативные настроения на рынках, снижение цены, неопределённость в будущем.

Про индекс CNNfeargreed скажу так: я считаю, что не бывает универсальных индикаторов, которые подошли бы всем. Они всегда подбираются в индивидуальном порядке. 

В целом у спикера интересный, воодушевляющий опыт, но нужно понимать, что подобная стратегия может подойти не всем. 

Я считаю, что можно посмотреть и разобраться в этом индикаторе, возможно, кто-то найдёт в этом ключ к успеху. Но в целом стоит относиться к универсальным советам достаточно критически. 

Для начинающих инвесторов лучше всего рассматривать долгосрочные тренды. Отмечу, что спикер ориентируется на достаточно далёкие горизонты, это не дневная торговля. Он формирует позицию по нескольку недель, и это позитивный опыт. 

Стоит обращать внимание на формирование личной стратегии. Определиться со своим бюджетом, со своими доходами и расходами

Исходя из этого понимать, какая форма инвестирования будет наиболее приемлемой. И определиться, на какой период будете инвестировать, с какой периодичностью будете откладывать средства для инвестирования, какую доходность ожидаете. Например, для кого-то потеря 10% капитала является очень существенной и неприемлемой. 

Вот с этими параметрами надо определиться, а инструментарий, с которым работать: индикаторы, фундаментальный анализ — это можно подобрать, придя на любой обучающий курс. Для кого-то подойдёт рынок акций, а для кого-то — рынок облигаций. Всё индивидуально. Но в первую очередь это ваши ожидания относительно доходности и планирования бюджета.

Кто такой брокер и как выбрать хорошего брокера для покупки акций

Интернет позволил любому начать инвестировать. Онлайн-брокер предоставляет возможность торговать акциями и другими биржевыми активами, не покидая свой дом.

Выбор брокера начинается со знания своего стиля инвестирования. Другие важные параметры — это:

  1. Тип брокера. Существует два типа брокеров: обычные (Dealing Desk) брокеры, которые торгую деньгами клиентов от своего имени, и брокеры-посредники (NDD), которые только выступают в качестве посредников между клиентом и поставщиком ликвидности.
  2. Комиссии. В зависимости от типа счета, брокер может брать фиксированную сумму или спред. Выбираем тот, что лучше подходит под наш стиль торговли.
  3. Минимальный взнос. Суммы бывают разные — от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Стандартный минимальный депозит для приличного брокера начинается от $300. На самом деле наш первый брокер необязательно останется нашим единственным брокером на всю жизнь. Жизнь меняется, и наши потребности тоже. Поэтому всегда нужно быть морально готовым к миграции.

Рейтинг лучших брокеров

Воспользовавшись статистикой ММВБ, можем составить такой список брокеров:

  • БКС;
  • Открытие;
  • Сбербанк;
  • АЛОР+;
  • ФИНАМ;
  • ВТБ;
  • АТОН;
  • ГПБ;
  • КИТ Финанс;
  • Промсвязьбанк.

Это компании с самым большим торговым оборотом, показателем надежности и степенью доверия клиентов.

Советы и рекомендации по выбору компании

Выбирая инвестиционный инструмент, инвестор должен:

  1. Ознакомиться с отчетностью выбранной компании. Это поможет оценить финансово-экономические показатели деятельности корпорации. Надежное предприятие выкладывает отчеты в свободный доступ.
  2. Правильно составить инвестиционный портфель. Вложения нужно равномерно распределить между несколькими активами. Экономисты не советуют вкладывать все деньги в деятельность 1 компании.
  3. Непрерывно следить за котировками. Это поможет заключить сделку в период выраженного снижения стоимости акций.

Вкладывая деньги в ценные бумаги, инвестор становится совладельцем бизнеса

Поэтому выбирать финансовые инструменты нужно с осторожностью

Как искать самые дешевые акции

Еще в 40-е годы прошлого столетия были сформулированы подходы к отбору дешевых акций для инвестирования. Книги Бенджамина Грэма «Анализ ценных бумаг» и «Разумный инвестор» стали настоящим открытием для многих выдающихся инвесторов.

Уоррен Баффетт признавался, что книга «Разумный инвестор» стала для него настоящим откровением. Многие поколения учились и использовали подходы к торговле акциями, описанные Грэхемом. Многое остается актуальным и сегодня.

Критерии поиска дешевых акций, в которые стоило инвестировать, сводились к исследованию четырех категорий:

  • стабильность бизнеса;
  • стабильность выплат дивидендов;
  • дешевизна акций по показателю Р/Е;
  • дешевизна акций по показателю P/BV.

При анализе стабильности бизнеса Грэхем рекомендовал обращать внимание на такие показатели, как выручка, доход на акцию, показатели ликвидности. Наиболее универсальным показателем для отбора акций и сегодня является коэффициент Р/Е (Price/Earning)

Рекомендованные для вас статьи:

Как заработать на Penny stocks (центовые акции) в подробностях
Обзор акций Citigroup (цена онлайн) и Пример покупки
Акции Pfizer – Стоимость на бирже (онлайн), Дивиденды и Покупка
Какие лучше акции покупать сегодня
Насколько важно время для покупки акций

Р/Е – это отношение текущей рыночной цены акции к величине чистой прибыли на одну акцию за период (год, квартал). Показатель отображает стоимость единицы чистой прибыли компании. Чем меньше величина коэффициента, тем более это акция недооценена. Имеет смысл сравнить значение данного коэффициента со средним показателем по отрасли. Грэхем рекомендовал рассматривать акции, Р/Е которых менее 40% средне-рыночного значения.

Например, сейчас можно считать акции Citigroup дешевыми, так как их P/E менее 15:

Если говорить о России, то большинство российских акций по-прежнему считаются недооцененными. Наиболее интересными для инвесторов представляются акции электроэнергетики, дешевые акции компании Аэрофлот, недооцененные акции «Газпрома».

Большинство российских компаний отличаются высокой дивидендной доходностью при низких ценах на акции, что делает их потенциально выгодными объектами для инвестирования. Посмотрите на низкие значения коэффициента P/E на 2014 и 2015 годы:

Сегодня мало что изменилось, но несмотря на универсальность данного показателя, он имеет некоторые недостатки. Во-первых, существуют факты некорректных данных финансовой отчетности, публикуемых некоторыми компаниями. Во-вторых, коэффициент невозможно применить, если по итогам отчетного периода компания показывает убытки.

Еще один показатель дешевых ценных бумаг – соотношение между капитализацией и балансовой стоимостью – P/BV. Значение коэффициента менее 1, свидетельствуют, что акции торгуются ниже их балансовой стоимости. Чем выше значение, тем более вероятна переоценка акций.

Ниже перед вами таблица дешевых российских акций по данному показателю:

При исследовании деятельности компании, немаловажное значение имеет коэффициент P/S – отношение капитализации к выручке (Price/Sales) или соотношение цены акции к продажам, приходящимся на одну акцию. Значение коэффициента рассматривают в динамике

Рекомендуется выбирать значение коэффициента меньше 2. Значение больше может свидетельствовать о переоценке акций.

Соотношение капитализации и денежного потока характеризуют обеспеченность компании денежными средствами (Price/Cash flow). Низкое значение показателя показывает, что компания достаточно обеспечена денежными ресурсами.

Значения фундаментальных показателей отражены в финансовой отчетности компаний – Балансе, Отчете о прибылях и убытках, Отчете о движении денежных средств. Их можно посмотреть на многих официальных ресурсах – Yahoo Finance, Finviz.com, Nasdaq.com, и другие.

Как инвестировать в акции

Чтобы инвестировать, нужен инвестиционный счет. Для обычного человека это обычно означает поиск онлайн-брокера и открытие у него торгового счета.

Как купить акции частному лицу

Каждый брокер дает подробное руководство по открытию брокерского счета у него в виде пошаговой инструкции. Проще говоря, подробная инструкция для чайников, плюс под рукой онлайн-чат, если возникли какие-то проблемы. Так что это можно считать одним из самых простых этапов.

Как подобрать акции

Купить и продать бумаги легко — онлайн-брокер постарался, чтобы технически сам процесс предоставлял собой пару кликов мышкой. Гораздо сложнее научиться инвестировать — правильно выбирать активы, грамотно диверсифицировать портфель и вовремя его перебалансировать.

Вот чем руководствуюсь я:

Чем эта конкретная бумага может принести мне деньги. Когда я покупаю актив компании, оцениваю, в каком виде полезнее — как дивидендная бумага или как часть преуспевающего бизнеса, которую я могу продать за большие деньги потом.
Как проявит себя в долгосрочной перспективе. Фондовый рынок может быть очень волатильным, но хорошая новость для инвесторов заключается в том, что в исторической перспективе он всегда остается растущим. Поэтому оценивать акцию нужно с расчетом на годы вперед.
Насколько хорошо я понимаю в теме. Золотое правило мэтров фондового рынка — инвестируй только в то, что понимаешь — остается справедливым и поныне.
Есть ли у компании конкурентное преимущество. Конкурентное преимущество — это, по сути, преимущество перед аналогичными компаниями, чем оно устойчивее, тем выше вероятность того, что компания останется прибыльной в долгосрочной перспективе.
Насколько эффективно работает менеджмент компании. Менеджмент отвечает за принятие стратегических решений, которые со временем влияют и на стоимость компании

Вот почему так важно найти компанию, укомплектованную сильными кадрами.

Как заработать на росте стоимости

У инвесторов есть несколько стратегий, которые они могут использовать, чтобы заработать деньги на фондовом рынке.

Одна из популярных — покупка растущих активов, то есть компаний, которые опережают рынок, увеличивают свою прибыль быстрее, чем остальные конкуренты в отрасли.

Вот на какие вещи обращаю внимание я при поиске акций роста:

  • общие рыночные макротренды;
  • рыночная капитализация компании;
  • рентабельность;
  • темпы роста продаж;
  • прогнозируемый и реальный рост прибыли;
  • перспективы рыночного сектора.

Хотя на самом деле не существует «бронебойной» формулы, которая позволит надергать в свою корзину только самые четкие бумаги. Место для ошибки всегда вакантно.

Защитные активы

В качестве защитных активов можно рассмотреть акции известного игрока в секторе коммуникаций «МТС». Их преимущество состоит в относительно низкой волатильности. Если российский фондовый рынок будет расти, мы вряд ли увидим бумаги «МТС» в топе лидеров, однако в периоды просадок они способны проявить устойчивость к колебаниям рыночной конъюнктуры. Дивидендная доходность по акциям «МТС» может составить около 8,8% в следующие 12 месяцев.

Кроме того, в качестве защитного актива можно рассмотреть акции представителя нефтехимической индустрии «ФосАгро». Они позволят сохранить капитал в случае снижения курса рубля, а его трудно исключить в 2021 году. Ещё одно преимущество компании состоит в достаточно высоких дивидендных выплатах.

Российский фондовый рынок имеет неплохие перспективы роста в 2021 году. Тем не менее риски для отечественной и мировой экономики могут сохраниться, поэтому не стоит существенно снижать долю защитных активов и игнорировать принципы диверсификации портфеля.

Инвестиции в «зеленую» экономику

Новый президент США делает ставку на создание и применение альтернативных источников энергии. Инвестирование в эту сферу поможет получать хороший доход в ближайшем будущем.

First Solar

Крупный производитель солнечных батарей поставляет и обслуживает оборудование для электростанций и заводов. В начале 2021 г. компания считалась переоцененной.

В 2020 г. First Solar начала получать прибыль после длительного простоя. Это означает, что предприятие сможет стабильно работать без накопления долгов.

Nextera Energy

Бизнес компании касается не только альтернативных способов получения энергии. Она добывает электричество и с использованием традиционных видов топлива.

Это способствует стабильному росту котировок. Nextera Energy входит в список лучших американских корпораций. Дивидендная доходность в последние 5 лет составляет 2,4%.

«Норникель»

Компания занимается добычей и переработкой никеля, палладия, платины, меди, кобальта. Большая часть дохода приходится на экспорт металлов.

Развитие «зеленой» экономики сделает бизнес «Норникеля» более прибыльным. Недавно предприятие предоставило отчет об устранения вызванных авариями последствий. После этого стоимость акций начала повышаться.

Акции «Норникель» поднимаются в цене.

Акции компаний, которые всегда приносят прибыли

Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.

Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:

  • ее положение на рынке;
  • доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
  • отзывы других акционеров;
  • процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
  • перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
  • аналитические прогнозы экспертов.

И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.

В какие акции лучше всего инвестировать прямо сейчас?

№ 1 «Газпром»

Акции Газпром росли и будут расти. Публичное акционерное общество «Газпром», интегрированная энергетическая компания, занимается геологоразведкой, добычей, переработкой, хранением, транспортировкой и продажей газа, газового конденсата и нефти в России и за рубежом. Компания работает в сегментах «Добыча газа», «Транспортировка газа», «Распределение газа», «Хранение газа», «Добыча сырой нефти и газового конденсата», «Переработка», «Производство и продажа электрической и тепловой энергии». Он также производит метан угольных пластов; и владеет Единой системой газоснабжения, газотранспортной системой общей протяженностью около 175,2 км, включающей 254 компрессорные станции общей мощностью 46,8 мегаватт в России. Кроме того, компания управляет подземными хранилищами газа; управляет нефтеперерабатывающим и нефтехимическим комплексами; производит и продает электрическую и тепловую энергию;добывает сырую нефть и газовый конденсат; и производит другие товары, а также выполняет другие работы и оказывает другие услуги. Кроме того, он предлагает нефть, газовый конденсат и другие углеводороды; и продает нефтепродукты. Публичное акционерное общество «Газпром» было основано в 1993 году, штаб-квартира находится в Москве, Россия.

Стоимость акции составляет около 40 рублей.

Оцените размер дивидендов:

№ 8. Акции компании «Норникель»

Стоимость акций Норникиля самая высокая и составляет: 21 526 рублей.

Аналитики советуют вкладывать средства в компанию, производящую никель и палладий. Размер дивидендов увеличился на 43%!

Немного о дивидендах по акциям и когда их можно получить

Если компания получает сверхприбыль и решает поделиться с простыми акционерами, она выплачивает дивиденды. Обычно это делается ежеквартально, раз 6 месяцев или по завершении финансового года. Решение о выплатах принимает совет директоров.

Как заработать на дивидендах

Но есть нюансы

Например, я обращаю внимание на следующее:

  • надежнее не вкладывать все в пару эмитентов с высокими дивидендами, а собирать набор акций, разных по доходности;
  • дивиденды в любом случае должны опережать инфляцию;
  • актив должна сохранить актуальность и ценность в долгосрочной перспективе (два-три десятилетия), чтобы зарабатывать не только на дивидендах, но и на росте цены.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

И, конечно же, проверяйте актуальность. Этот фактор часто упускается из виду, хотя не должен. Например, сегодня, нефтегазовая отрасль страдает из-за падения цен на нефть, а все акции ослаблены медвежьими тенденциями.

Зато, судя по статистике, население Европы начинает стареть. Это значит, что предприятия из сферы здравоохранения и фармацевтики с большим потенциалом — скоро расширят рынок и начнут зарабатывать больше.

Какие акции покупают крупнейшие управляющие компании России

На современном фондовом рынке России существует множество управляющих компаний. Самые известные из них – Сбербанк, Открытие, БКС, Альфа-Капитал, Газпромбанк. Они объединяют средства, предоставляемые инвесторами, и осуществляют отбор акций и прочих ценных активов в зависимости от целей клиентов.

Крупнейшие управляющие компании зачастую имеют в своем распоряжении целую линейку фондов для продвижения различных инвестиционных стратегий. Найти самые выгодные акции, чтобы вложить деньги своих клиентов, им помогают фундаментальный и технический анализы деятельности компаний, а также непрерывный мониторинг экономических циклов и макроэкономических показателей.

Наблюдая за динамикой бизнеса российских предприятий и организаций, эксперты управляющих компаний рекомендуют обратить внимание на энергетический сектор. Данная отрасль несколько недооценена рынком, поэтому имеются хорошие предпосылки для роста стоимости активов таких гигантов, как Интер РАО ЕЭС, ЮниПро, ФСК ЕЭС, МРСК, РусГидро

Отличные показатели по отчетам показывают металлургические предприятия Северсталь, ММК, НЛМК. Интересные идеи в плане того, в чьи акции вложить деньги, есть и на рынке ритейла и розничных товаров. Приличную прибыль акционерам могут принести такие участники, как Лента, Детский мир, Х5.

Инвесторам стоит обратить внимание и на рекомендации по покупке акций компаний Полюс и Алроса, занимающихся добычей золота и алмазов. В транспортном сегменте интерес представляют активы Аэрофлота, демонстрирующего привлекательную имиджевую политику с выплатой высоких дивидендов

В нефтегазовом секторе стоит вложиться в акции Газпрома и Лукойла. В банковском несомненным лидером является Сбербанк, стоимость акций которого постоянно растет. Высокий потенциал роста имеют и ценные бумаги частной IT-компании Яндекс, успешно развивающей бизнес интернет-рекламы, доставки еды, такси и пр.

Заставить свой капитал работать – сложная, но интересная задача. Чтобы успешно решить ее, акционеру потребуется немало знаний и сил. Основное преимущество инвестирования в ценные бумаги заключается в том, что оно помогает сохранить и приумножить накопления.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Риски и способы их избежать

Инвестирование — рискованный бизнес.

На мой взгляд, основные опасности:

  1. Экономический риск. Если говорить просто, экономика может обанкротиться. Например, в 2008-09 годах многие экономики обанкротились и объявили дефолт. А акции местных компаний сильно подешевели.
  2. Валютный риск. Если мы владеем иностранными инвестициями и зарабатываем в иностранной валюте, это иногда может больно ударить, если наша валюта слишком укрепится по отношению к той.
  3. Кредитный риск. Эмитент может набрать слишком много долгов и разориться. Вполне себе реальный сценарий.

Чтобы уменьшить риски, используем следующее:

  • индексные фонды вместо отдельных активов;
  • диверсифицированные портфели вместо моноакций;
  • реинвестирование дивидендов вместо снятия наличных.

Как выбирать акции для инвестирования

Среди российских ценных бумаг непросто отыскать яркие инвестиционные идеи. Это связано с тем, что в стране не наблюдается уверенных темпов роста экономики. Кроме того, практически отсутствуют компании, вызывающие однозначный интерес инвесторов. Поэтому, выбрав эмитента, следует внимательно следить за сферой его деятельности и учитывать рекомендации по покупке акций.

По мнению экспертов, в 2021 году к перспективным отраслям можно отнести:

  • финансы;
  • машиностроение;
  • добычу газа, нефти и золота;
  • продовольственные предприятия.

Акции финансовых организаций и машиностроительных предприятий пользуются хорошим спросом, поскольку оборот таких эмитентов постоянно растет и делает их достаточно привлекательными для начинающих инвесторов.

Компании, занимающиеся добычей золота, выпускают самые прибыльные акции. Их стоимость обеспечивается драгоценным металлом, цена которого остается стабильной при любых экономических кризисах. Огромный потенциал имеется и у продовольственного сектора, поскольку продукты питания – востребованный товар. Оживление в этом сегменте рынка наблюдается даже в кризис, поэтому любой человек сможет прилично заработать, вкладывая деньги в Додо Пиццу, РусАгро или в любую другую продовольственную компанию.

Эксперты советуют инвестировать в те предприятия, которые уже давно успешно работают на рынке. Начинающему инвестору следует понимать, что изменение стоимости акций не происходит само по себе. Обычно такое случается в результате определенных событий, например, расширения производства, анонсирования продукта, смены руководства компании. Инвестора должны настораживать слишком большие дивиденды. Часто это является свидетельством интенсивного вывода средств и закрытия бизнеса в ближайшем будущем.

Понять, в какие акции стоит вкладывать деньги, можно с помощью различных показателей. Основным из них является соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и прибыли компании – Р/Е. Нормальным считается значение от 0 до 5. Более низкие показатели имеют сырьедобывающие предприятия, а высокие – компании, работающие в области высоких технологий.

Еще один коэффициент – P/CF. Он представляет собой соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и объема денежных средств, которые остаются в компании после оплаты всех расходов, то есть соотношение капитализации и денежного потока. Небольшое значение этого коэффициента свидетельствует о том, что руководство оставляет достаточное количество денег внутри компании. Их должно хватить на выплату дивидендов, выкуп акций или расширение производства.

Третий коэффициент – P/BV, или отношение стоимости всех акций к балансовой стоимости активов. Чем ниже его значение, тем лучше условия для инвестирования.

Последний показатель – это P/S, соотношение стоимости акций и выручки. Оптимальным считается значение меньше единицы, но следует учитывать подводные камни. Существуют компании с гигантскими объемами выручки, которые по прибыли закладывают всего 3–7% годовых.

Зачем покупать акции

Стоимость акций обычно связана с долгосрочными перспективами бизнеса. Если бизнес успешен и со временем развивается, стоимость в долгосрочной перспективе, как правило, будет расти. Благодаря такой особенности немногие инвестиции могут конкурировать с акциями по потенциалу возврата, они являются основой почти каждого портфеля.

Плюсы и минусы вложений в акции

Инвестирование предлагает множество преимуществ:

  1. Позволяет выжать максимум с растущей экономики. По мере роста экономики растут и корпоративные доходы. Это потому, что экономический рост создает рабочие места, которые дают новый доход, он в свою очередь приводит к тому, что люди больше тратят и поддерживают внутренний рынок, насыщая его деньгами. Акции растут вместе с рынком, получая с него максимум.
  2. Защита от инфляции. В них заложен естественный механизм защиты от инфляции. В условиях свободного рынка при обесценивании валюты эмитент просто поднимает цену своей продукции, поэтому рост акций обычно опережает инфляцию. Впрочем, у этого механизма есть потолок в виде покупательской способности. Поэтому бесконечно цены повышаться тоже не могут.
  3. Легко купить. Фондовый рынок ушел в онлайн, и сегодня легко купить бумаги компаний через интернет у одного из многочисленных брокеров.
  4. Можно зарабатывать деньги несколькими способами. Консервативные инвесторы в первую очередь рассчитывают на дивиденды. Спекулянты делают ставку на акции роста. Поэтому это универсальный актив, который подходит под любые стили инвестирования.

А вот некоторые недостатки владения этими активами:

  1. Риск. Проще говоря, вложившись в бумаги, вы можете потерять все свои инвестиции. Если компания работает плохо, инвесторы быстро продают акции и окончательно обваливают эмитента. Да и вообще, компании часто банкротятся сами по себе из-за изменившихся раскладов на рынке. Просто имейте это в виду.
  2. Акционерам платят в последнюю очередь. Держателям облигаций и префов выплачивают дивиденды в первую очередь. Обычные акционеры получают то, что осталось. То же самое касается и денег от продажи имущества компании-банкрота во время ликвидации.
  3. Эмоциональный и непредсказуемый рынок. Не всегда цена активов зависит от эффективности работы компании. Достаточно одной горячей новости, слуха или скандала, чтобы завалить даже старого и сильного динозавра. И предупредить эту опасность фактически нереально.

№ 2. Акции «Сбербанк»

Приобретая акции «Сбербанка», вы можете быть уверены в правильном выборе. Этот банк отличается необыкновенной надежностью. Сюда стекаются денежные потоки всей России. Котировки акций «Сбербанка» редко опускаются в нисходящий тренд. Политика выплаты дивидендов такова, что среди держателей акций подавляющее число постоянных клиентов. Также есть большой поток новых держателей.

Стоимость акций Сбербанка на ноябрь 2020 года составляет примерно 250 рублей.

Посмотрите приблизительный расчет доходности акций Сбербанка:

А вот прогноз на 2021 год. Ожидается рост котировок на 37%. До конца 2020 года цена акций Сбербанка будет колебаться в районе 255–265 рублей. Многие европейские аналитики дают прогноз на увеличение их стоимости до 300 р. Поэтому рекомендуется не обращать внимания на временные просадки. Если средства позволяют, то акции Сбера лучше придержать. Они будут только расти.

Стоит ли покупать акции «Сбербанка»? Решать вам!

10 лучших российских компаний, которым можно доверять

№ 1 «Газпром»

Акции «Газпрома» — всегда в цене. Например, конец ноября 2020 года стоимость одной акции составила 185 рублей. Эта компания находится на 17 месте в рейтинге самых крупных энергетических компаний всего мира. Здесь платят неплохие дивиденды. Поэтому вкладывать сюда средства практически всегда выгодно. На рынке России эта компания является монополистом.  Огромным плюсом для держателей акций является то, что компания принадлежит государству. А значит, именно оно в ответе перед вкладчиками.

Доля добычи нефти составляет около 60% от всех других компаний. Именно поэтому вы точно не прогадаете, вложив сюда деньги.

Прогнозы на 2021 год таковы:

На графике хорошо видны изменения дивидендов по годам. Однако, к следующему году аналитики предсказывают уменьшение выплат на 45%.

Компании, которые зарабатывают на госзаказах

Некоторые предприятия поставляют товары и оказывают услуги государственным учреждениям, например обеспечивают детские сады или школы продуктами, изготавливают военную технику. Контракт заключается с компанией, побеждающей в тендере. Инвестируя в деятельность таких предприятий, человек получает государственные гарантии.

ВСМПО-АВИСМА

Металлургическая корпорация считается основным поставщиком титана в России. Динамика роста в последние 5 лет положительна. Однако особенности сферы применения металла вносят свои коррективы.

Титан чаще всего используется в авиации. ВСМПО зарабатывает на госзаказах по изготовлению военных и гражданских самолетов, строительстве атомных электростанций. В период пандемии доходность предприятия несколько снизилась.

Lockheed Martin

Американская корпорация занимается производством военной техники и оружия. Она выполняет государственные заказы Израиля и США. Большую часть дохода Lockheed Martin получает от производства истребителя F-35. Заказы есть всегда, поэтому доходность предприятия не уменьшилась в период пандемии.

General Dynamics

Это крупный поставщик космической и военной техники. Большая часть доходов приходится на военные государственные заказы. Гражданская авиация приносит 25% выручки. Поэтому компания стабильно работает даже в мирное время. Рост несколько замедлился с началом пандемии, однако в 2021 г. начал восстанавливаться.

Акции General Dynamics стабильно растут.